Kutxabank

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Carteras Delegadas

Ayudamos a nuestros clientes a administrar sus inversiones de forma activa.

Infórmate

Nuestra experiencia, nuestro conocimiento y fiabilidad a tu servicio.

Un equipo de profesionales formado por gestores expertos con aptitudes y conocimientos certificados para prestar servicios de asesoramiento y gestión especializada a nuestros clientes de banca minorista y personal. Con la seriedad de Kutxabank, entidad referente en ratios de solvencia del sistema financiero estatal (test realizado entre las 12 entidades españolas participantes del ejercicio de transparencia de la Autoridad Bancaria Europea).

  • Gestión activa
    y flexible

    Variando los fondos que componen tu cartera para adecuar tu inversión a cada momento. Con prudencia, pero de forma activa.

  • Transparencia
    y comunicación

    Toda la información que necesites: informes mensuales y trimestrales, gestor personal por teléfono, oficina o correo electrónico.

  • Servicio accesible
    desde 30.000 €.

    Importe mínimo a mantener 10.000 €.

    Con la posibilidad de realizar aportaciones periódicas automáticas desde únicamente 100 euros al mes.

¿Cómo funciona el servicio de carteras delegadas?

Definimos el perfil inversor del cliente.

Realizamos un test de idoneidad con el que se establecen cuatro perfiles en base a criterios de rentabilidad, riesgo, seguridad... para poder ofrecerte el tipo de Cartera más ajustado a tus necesidades y objetivos.

Proponemos una inversión en función de tu perfil inversor.

En Kutxabank elaboramos Carteras que invierten, en distinta proporción, en diferentes activos de diferentes regiones del mundo. Renta Fija, Renta Variable, Divisa... en Europa, Japón y otros mercados emergentes. Cada Cartera corresponde a un perfil inversor.

 Cartera
patrimonio
Cartera
evolución
Cartera
rendimiento
Cartera
inversión
Riesgo de la cartera Medio Medio Alto Muy alto
Perfil inversor Moderado Equilibrado Decidido Arriesgado
Plazo Mínimo recomendado 3 años 4 años 5 años 6 años

Porque no todas las personas somos iguales.

Nuestro servicio ofrece hasta cuatro posibilidades de inversión, lo que nos permitirá ajustarnos tanto a tus expectativas como a tus objetivos de diversificación en cada momento.

Las inversiones que componen cada Cartera, seleccionadas por profesionales expertos a partir de nuestra visión de mercado, pueden estar sujetas a distintos tipos de riesgos (riesgo de mercado, riesgo de crédito y contraparte, riesgo de liquidez, riesgo de divisa y riesgos propios de mercados emergentes). La exposición concreta de las inversiones dependerá de los fondos que se hayan seleccionado y de la situación del mercado en cada momento.

Los datos demuestran que una gestión
de activos diversificada ayuda a reducir riesgos.

La diversificación y la forma de distribuir la inversión a lo largo del tiempo han sido claves para superar con éxito los momentos complicados que ha vivido la economía mundial en los últimos años.

El modelo de gestión está basado en rangos de exposición a renta variable, lo que nos permite actuar con agilidad ante la realidad cambiante de los mercados.

 Cartera
patrimonio
Cartera
evolución
Cartera
rendimiento
Cartera
inversión
Rangos mínimo y máximo de renta variable 5% - 25% 20% - 40% 30% - 70% 60% - 100%

La importancia de
estar en buenas manos.

Gestionar bien tus inversiones empieza por entender tus objetivos a la hora de invertir, analizar tu situación de partida, capacidad financiera y liquidez para poder determinar el tipo de inversión más adecuado. Ayudar a nuestros clientes a buscar y seleccionar las mejores alternativas de inversión.

La transparencia y la responsabilidad forman parte de la identidad de Kutxabank×+

Por ello, te ofrecemos, por un lado, información desglosada de los costes asociados a la gestión del propio Servicio y, por otro, a la comisión de las Entidades Gestoras de los fondos de Inversión que componen las Carteras.

Servicio de Gestión Discrecional de Carteras en Carteras Delegadas×+

Tiene un coste fijo del 0,35% sobre el patrimonio medio anual gestionado. 

Adicionalmente, y solo si tu Cartera ha logrado un resultado positivo en el año natural, un coste variable del 5% sobre la revalorización obtenida. Ten en cuenta que únicamente se aplicará cuando los resultados positivos superen una revalorización previamente alcanzada, y por la cual hayas hecho ya frente a este coste variable. 

Estos importes se incrementarán con el IVA correspondiente (actualmente 21%), por lo que el coste total fijo y coste total variable serán un 0,42% sobre el efectivo (0,35% + IVA) y un 6,05% sobre revalorización (5% + IVA) respectivamente, que se cargarán en la cuenta del cliente. Salvo instrucción expresa del cliente, se atenderán estos pagos mediante la venta automática de participaciones de fondos de la Cartera.

El pago de este Servicio da acceso a fondos considerablemente más baratos en sus costes internos. De esta manera, obtenemos precios más bajos en las comisiones de las Gestoras de Fondos. 

A tu disposición, información puntual sobre la evolución del Servicio cada trimestre×+

Recibirás un informe completo de tu cartera, que incluirá:

  • Análisis, comentarios de mercado y expectativas.
  • Movimientos y cambios realizados en tu cartera delegada, argumentando los motivos de las decisiones tomadas.
  • Composición de la cartera con detalle de los fondos y su peso dentro de la cartera.
  • Rentabilidad de tu cartera en el trimestre y acumulada desde que la contrataste.

Además, cada mes* recibirás un informe que incorpora:×+

  • Claves económicas y un resumen de la situación macroeconómica y mercados.
  • Información genérica de rentabilidades.
  • Comentarios en torno a las actuaciones realizadas y perspectivas.

*Salvo los meses en los que se envíe el informe trimestral completo. 

Ayudamos a nuestros clientes a administrar sus inversiones de forma activa. La Inversión Socialmente Responsable es una firme apuesta de la entidad, incorpora los criterios ESG (ambientales, sociales y de gobernanza) en la toma de decisiones de inversión, tanto en su proceso de selección como en la gestión del riesgo, estableciendo a tal efecto la Política de Riesgos de Sostenibilidad y la Política de Incidencias Adversas.

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Kutxabank S.A. Gran Vía 30, 48009 Bilbao.

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Sus datos personales serán utilizados exclusivamente para tratar y responder a su solicitud.

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Podrá ejercer sus derechos de acceso, rectificación, oposición, supresión, limitación y portabilidad, y/o retirar su consentimiento mediante correo electrónico dirigido a info@kutxabank.es. Así mismo está facultado para ejercer reclamación ante la AEPD u Organismo competente.

Informacion adicional:
Tiene a su disposición información completa de nuestra Política de Privacidad en www.kutxabank.com.
Jose Marcos

Jose Marcos

He firmado la hipoteca con ellos y desde el primer momento han sido totalmente transparentes. Gente muy profesional y trato inmejorable. Todos los trámites me los ha llevado Erika y solo puedo tener palabras de agradecimiento

Oficina: Alameda, 19, Benidorm
Hace 1 semana
Fuente: Google My Business

Carlos Varela

Carlos Varela

Tienen unos empleados ejemplares en amabilidad, eficacia y atención. Suelen atenderme Nerea y Markel y para mí es de gran tranquilidad tenerles enfrente, en su mesa. No les pongo más estrellas porque no hay. Mila esker.

Oficina: Zabalburu Plaza, S/N, Bilbao
Hace 1 semana
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Rafael Llamas

Rafael Llamas

Trato personal cercano y condiciones de hipoteca muy buenas.

Oficina: Alfonso X El Sabio, 11, Murcia
Hace 1 semana
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Raquel Vallejo Ratia

Raquel Vallejo Ratia

Muy contenta con el trato recibido por parte de esta oficina, en especial por Esteban, cercano, profesional y honesto.

Oficina: Travessera de Les Corts, 295-297, Barcelona
Hace 1 semana
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Nuria Garcia

Nuria Garcia

La atencion de esta oficina es excelente y las condiciones para las hipotecas son inmejorables. Quiero destacar la atencion personalizada y dedicacion de mi gestor Felipe Arroyo que siempre está dispuesto para cualquier consulta y nos ha ayudado muchísimo con su gran capacidad de asesoramiento para la gestion financiera de nuestros ahorros.

Oficina: Complutense, 44, Alcalá de Henares
Hace 1 semana
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Sandra Aguilà

Sandra Aguilà

Tras haber contactado con varias entidades para la contratación de una hipoteca nos decidimos por kutxa y no podemos estar más contentos. Tanto Miguel Angel como Bárbara son excelentes profesionales y, no sólo nos han ofrecido buenas condiciones sino que, lo más importante para nosotros, la atención y el trato han sido impecables, resolviendo proactivamente todo aquello que ha surgido durante el proceso. Gracias!

Oficina: Rambla de Cataluña, 36, Barcelona
Hace 1 semana
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Internazionalia soluciones técnicas y comerciales

Internazionalia soluciones técnicas y comerciales

Fantástica atención de Mariló y Rocío hoy en la oficina de Kutxabank. Espero podamos continuar con más gestiones. Muy profesionales.

Oficina: Alberto Aguilera, 10, Madrid
Hace 1 semana
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iñigo rodrigo

iñigo rodrigo

Solo tengo buenas palabras de la atención recibida por parte de Begoña Ormazabal. Tanto en la gestión de la hipoteca, como en cualquier tramite que hemos necesitado. Siempre pendiente y en constante comunicación hasta terminar con la gestión.

Oficina: Paulino MendÍbil, 13, Getxo
Hace 1 semana
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Agurtzane Roteta Salsamendi

Agurtzane Roteta Salsamendi

Oso gustora nago Itziarrek egin duen lanarekin, arreta ezin hobea eduki du niri momentu oro laguntzen.

Oficina: San Frantzisko, 19, Zarautz
Hace 1 semana
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Mónica Aloy Clavijos

Mónica Aloy Clavijos

Trato inmejorable con nuestra gestora Vanesa. Estamos muy contentos con este banco.

Oficina: Carrer de la Pietat, 21, Badalona
Hace 1 semana
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Lara Malaina Perez

Lara Malaina Perez

Trato cordial e inmejorable por parte de R. Juez. Nos resolvieron las dudas y gestionaron nuestras peticiones de forma ràpida. Llevamos 10 años con Kutxa y estamos muy contentos.

Oficina: Carrer d'Arcadi Balaguer, 37, Castelldefels
Hace 1 semana
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Eduard Masana

Eduard Masana

Vull destacar l'excel·lent tracte personal i la bona atenció rebuda per part del personal d'aquesta oficina, en especial de l'Itziar. En tot moment m'ha trasmés confiança i professionalitat, dues coses que molt sovint es troben a faltar quan has de negociar amb un banc.

Oficina: Travessera de Les Corts, 295-297, Barcelona
Hace 1 semana
Fuente: Google My Business

Marina Laguarda

Marina Laguarda

Muy buena.

Oficina: Rambla Nova, 116, Tarragona
Hace 1 semana
Fuente: Google My Business

Javier Sanchez

Javier Sanchez

Buenas condiciones bancarias y personal muy profesional, atento y cercano. Sin duda, recomendaría esta sucursal de la calle San Fernando, Santander.

Oficina: San Fernando, 44, Santander
Hace 1 semana
Fuente: Google My Business

Jose Luis Heredia

Jose Luis Heredia

Llevo 23 años en esta sucursal y la profesionalidad, dedicación y el trato de sus empleados es magnifico.

Oficina: Alcalá, 622, Madrid
Hace 1 semana
Fuente: Google My Business