Kutxabank

Kutxabank
Carteras Delegadas

Ayudamos a nuestros clientes a administrar sus inversiones de forma activa.

Infórmate

Nuestra experiencia, nuestro conocimiento y fiabilidad a tu servicio.

Un equipo de profesionales formado por gestores expertos con aptitudes y conocimientos certificados para prestar servicios de asesoramiento y gestión especializada a nuestros clientes de banca minorista y personal. Con la seriedad de Kutxabank, entidad referente en ratios de solvencia del sistema financiero estatal (test realizado entre las 10 entidades españolas participantes del ejercicio de transparencia de la Autoridad Bancaria Europea).

  • Gestión activa
    y flexible

    Variando los fondos que componen tu cartera para adecuar tu inversión a cada momento. Con prudencia, pero de forma activa.

  • Transparencia
    y comunicación

    Toda la información que necesites: informes mensuales y trimestrales, gestor personal por teléfono, oficina o correo electrónico.

  • Servicio accesible
    desde 30.000 €.

    Importe mínimo a mantener 10.000 €.

    Con la posibilidad de realizar aportaciones periódicas automáticas desde únicamente 100 euros al mes.

¿Cómo funciona el servicio de carteras delegadas?

Definimos el perfil inversor del cliente.

Realizamos un test de idoneidad con el que se establecen cuatro perfiles de riesgo en base a criterios de rentabilidad esperada, pérdidas asumibles, seguridad… Adicionalmente, el test nos permite identificar tus preferencias en el ámbito de la sostenibilidad. De esta forma, podemos ofrecerte el tipo de Cartera más ajustado a tus necesidades y objetivos.

Proponemos una inversión en función de tu perfil inversor.

En Kutxabank elaboramos Carteras que invierten, en distinta proporción, en diferentes activos de diferentes regiones del mundo. Renta Fija, Renta Variable, Divisa... en Europa, Japón y otros mercados emergentes. Cada Cartera corresponde a un perfil inversor, e incorpora inversiones que promueven la sostenibilidad y tienen en cuenta los efectos adversos que las mismas causan en el medioambiente y/o la sociedad.

 Cartera
patrimonio
Cartera
evolución
Cartera
rendimiento
Cartera
inversión
Riesgo de la cartera Medio Medio Alto Muy alto
Perfil inversor Moderado Equilibrado Decidido Arriesgado
Plazo Mínimo recomendado 3 años 4 años 5 años 6 años

Porque no todas las personas somos iguales.

Nuestro servicio ofrece hasta cuatro posibilidades de inversión, lo que nos permitirá ajustarnos tanto a tus expectativas como a tus objetivos de diversificación en cada momento.

Las inversiones que componen cada Cartera, seleccionadas por profesionales expertos a partir de nuestra visión de mercado, pueden estar sujetas a distintos tipos de riesgos (riesgo de mercado, riesgo de crédito y contraparte, riesgo de liquidez, riesgo de divisa y riesgos propios de mercados emergentes). La exposición concreta de las inversiones dependerá de los fondos que se hayan seleccionado y de la situación del mercado en cada momento. Adicionalmente, se tendrán en cuenta los riesgos de sostenibilidad a la hora de tomar las decisiones de inversión.

Los datos demuestran que una gestión
de activos diversificada ayuda a reducir riesgos.

La diversificación y la forma de distribuir la inversión a lo largo del tiempo han sido claves para superar con éxito los momentos complicados que ha vivido la economía mundial en los últimos años.

El modelo de gestión está basado en rangos de exposición a renta variable, lo que nos permite actuar con agilidad ante la realidad cambiante de los mercados.

 Cartera
patrimonio
Cartera
evolución
Cartera
rendimiento
Cartera
inversión
Rangos mínimo y máximo de renta variable 5% - 25% 20% - 40% 30% - 70% 60% - 100%

La importancia de
estar en buenas manos.

Gestionar bien tus inversiones empieza por entender tus objetivos a la hora de invertir, analizar tu situación de partida, capacidad financiera y liquidez para poder determinar el tipo de inversión más adecuado. Ayudar a nuestros clientes a buscar y seleccionar las mejores alternativas de inversión.

La transparencia y la responsabilidad forman parte de la identidad de Kutxabank×+

Por ello, te ofrecemos, por un lado, información desglosada de los costes asociados a la gestión del propio Servicio y, por otro, a la comisión de las Entidades Gestoras de los fondos de Inversión que componen las Carteras.

Servicio de Gestión Discrecional de Carteras en Carteras Delegadas×+

Tiene un coste fijo del 0,35% sobre el patrimonio medio anual gestionado. 

Adicionalmente, y solo si tu Cartera ha logrado un resultado positivo en el año natural, un coste variable del 5% sobre la revalorización obtenida. Ten en cuenta que únicamente se aplicará cuando los resultados positivos superen una revalorización previamente alcanzada, y por la cual hayas hecho ya frente a este coste variable. 

Estos importes se incrementarán con el IVA correspondiente (actualmente 21%), por lo que el coste total fijo y coste total variable serán un 0,42% sobre el efectivo (0,35% + IVA) y un 6,05% sobre revalorización (5% + IVA) respectivamente, que se cargarán en la cuenta del cliente. Salvo instrucción expresa del cliente, se atenderán estos pagos mediante la venta automática de participaciones de fondos de la Cartera.

El pago de este Servicio da acceso a fondos considerablemente más baratos en sus costes internos. De esta manera, obtenemos precios más bajos en las comisiones de las Gestoras de Fondos. 

A tu disposición, información puntual sobre la evolución del Servicio cada trimestre×+

Recibirás un informe completo de tu cartera, que incluirá:

  • Análisis, comentarios de mercado y expectativas.
  • Movimientos y cambios realizados en tu cartera delegada, argumentando los motivos de las decisiones tomadas.
  • Composición de la cartera con detalle de los fondos y su peso dentro de la cartera.
  • Rentabilidad de tu cartera en el trimestre y acumulada desde que la contrataste.

Además, cada mes* recibirás un informe que incorpora:×+

  • Claves económicas y un resumen de la situación macroeconómica y mercados.
  • Información genérica de rentabilidades.
  • Comentarios en torno a las actuaciones realizadas y perspectivas.

*Salvo los meses en los que se envíe el informe trimestral completo. 

Ayudamos a nuestros clientes a administrar sus inversiones de forma activa. La Inversión Socialmente Responsable es una firme apuesta de la entidad, incorpora los criterios ESG (ambientales, sociales y de gobernanza) en la toma de decisiones de inversión, tanto en su proceso de selección como en la gestión del riesgo, estableciendo a tal efecto la Política de Riesgos de Sostenibilidad y la Política de Incidencias Adversas.

¿Quieres más información?

Rellena el siguiente formulario para solicitar
más información o si lo prefieres acércate por tu oficina.

Indícanos tus datos:
Selecciona oficina Kutxabank:

Información sobre Protección de Datos de Carácter Personal:

Responsable:
Kutxabank S.A. Gran Vía 30, 48009 Bilbao.

Finalidad y Legitimación:
Sus datos personales serán utilizados exclusivamente para tratar y responder a su solicitud.

Destinatarios:
Los datos contenidos en el presente formulario no serán cedidos a terceros.

Derechos:
Podrá ejercer sus derechos de acceso, rectificación, oposición, supresión, limitación y portabilidad, y/o retirar su consentimiento mediante correo electrónico dirigido a info@kutxabank.es. Así mismo está facultado para ejercer reclamación ante la AEPD u Organismo competente.

Informacion adicional:
Tiene a su disposición información completa de nuestra Política de Privacidad en www.kutxabank.com.
Alberto Recio

Alberto Recio

Profesionales, soy mayor y me han ayudado en todas mis gestiones

Oficina: Calle Virgen de la Vega, 24, Haro
Hace 3 días
Fuente: Google My Business
Google no verifica las reseñas

Ana

Ana

Llevo 11 años con kutxabank y muy bien, no he tenido nunca ningún problema. Trato muy cercano y familiar.

Oficina: Girona, 23, Granollers
Hace 3 días
Fuente: Google My Business
Google no verifica las reseñas

Mikel Andonegi Aldaz

Mikel Andonegi Aldaz

Buenísima atención y muy buenos productos.

Oficina: Bayona, 34, Pamplona
Hace 3 días
Fuente: Google My Business
Google no verifica las reseñas

Ana Moreno Gutierrez

Ana Moreno Gutierrez

Trato siempre personalizado

Oficina: Pl. Legazpi, 5, Madrid
Hace 3 días
Fuente: Google My Business
Google no verifica las reseñas

Jose Gamero

Jose Gamero

Buena atención personal y profesional

Oficina: Alcala, 255, Madrid
Hace 3 días
Fuente: Google My Business
Google no verifica las reseñas

Jorge Santos Quindós

Jorge Santos Quindós

Como siempre una atención personal muy profesional, resolviendo todas las dudas, con mucha amabilidad.

Oficina: Stuart, 123, Aranjuez
Hace 3 días
Fuente: Google My Business
Google no verifica las reseñas

Maria Puig

Maria Puig

Bona gestio

Oficina: Gran Vía de Jaume I, 41, Girona
Hace 3 días
Fuente: Google My Business
Google no verifica las reseñas

Alberto Grasa Garcia

Alberto Grasa Garcia

Un gran trato y unos profesionales muy atentos y una gran atencion

Oficina: Pl. Amadeo Mozart, 8, Zaragoza
Hace 3 días
Fuente: Google My Business
Google no verifica las reseñas

Fisioterapia Pinto

Fisioterapia Pinto

Todo ha ido fantástico. Han resultó mis dudas y ayudado en las gestiones que he tenido que realizar. Personal, muy amable y atento.

Oficina: Paseo de Dolores Soria, 8, Pinto
Hace 3 días
Fuente: Google My Business
Google no verifica las reseñas

Alejandro Renes Garcia

Alejandro Renes Garcia

Una atención personalizada y muy cercana.

Oficina: Paseo de Dolores Soria, 8, Pinto
Hace 3 días
Fuente: Google My Business
Google no verifica las reseñas

Cristina Hernando navarro

Cristina Hernando navarro

Tenía cuenta en otras entidades y sin duda Kutxa la mejor.

Oficina: Avda. del Mediterráneo, 19, Madrid
Hace 3 días
Fuente: Google My Business
Google no verifica las reseñas

Mariani

Mariani

Javier nos ha tratado con muchísima profesionalidad, en todo momento ha atendido nuestras consultas y dudas, estamos muy contentos con la entidad y principalmente con su equipo humano, que es lo que importa

Oficina: Avda. Doctor Gadea, 12, Alicante
Hace 3 días
Fuente: Google My Business
Google no verifica las reseñas

Brigida Barahona

Brigida Barahona

Totalmente recomendable

Oficina: Avda. Doctor Gadea, 12, Alicante
Hace 3 días
Fuente: Google My Business
Google no verifica las reseñas

Juancho Rebollo

Juancho Rebollo

Encantado con el trato

Oficina: Avda. del Mediterráneo, 19, Madrid
Hace 3 días
Fuente: Google My Business
Google no verifica las reseñas

Pedro Palacios Ruiz

Pedro Palacios Ruiz

Trato muy cercano, con soluciones para todo.

Oficina: Pl. Alfonso López de Haro, 4, Guadalajara
Hace 3 días
Fuente: Google My Business
Google no verifica las reseñas