Kutxabank
Carteras Delegadas
Ayudamos a nuestros clientes a administrar sus inversiones de forma activa.
Kutxabank
Nuestra experiencia, nuestro conocimiento y fiabilidad a tu servicio.
Un equipo de profesionales formado por gestores expertos con aptitudes y conocimientos certificados para prestar servicios de asesoramiento y gestión especializada a nuestros clientes de banca minorista y personal. Con la seriedad de Kutxabank, entidad referente en ratios de solvencia del sistema financiero estatal (test realizado entre las 10 entidades españolas participantes del ejercicio de transparencia de la Autoridad Bancaria Europea).
¿Cómo funciona el servicio de carteras delegadas?
Definimos el perfil inversor del cliente.
Realizamos un test de idoneidad con el que se establecen cuatro perfiles de riesgo en base a criterios de rentabilidad esperada, pérdidas asumibles, seguridad… Adicionalmente, el test nos permite identificar tus preferencias en el ámbito de la sostenibilidad. De esta forma, podemos ofrecerte el tipo de Cartera más ajustado a tus necesidades y objetivos.
Proponemos una inversión en función de tu perfil inversor.
En Kutxabank elaboramos Carteras que invierten, en distinta proporción, en diferentes activos de diferentes regiones del mundo. Renta Fija, Renta Variable, Divisa... en Europa, Japón y otros mercados emergentes. Cada Cartera corresponde a un perfil inversor, e incorpora inversiones que promueven la sostenibilidad y tienen en cuenta los efectos adversos que las mismas causan en el medioambiente y/o la sociedad.
| Cartera patrimonio | Cartera evolución | Cartera rendimiento | Cartera inversión | |
|---|---|---|---|---|
| Riesgo de la cartera | Medio | Medio | Alto | Muy alto |
| Perfil inversor | Moderado | Equilibrado | Decidido | Arriesgado |
| Plazo Mínimo recomendado | 3 años | 4 años | 5 años | 6 años |
Porque no todas las personas somos iguales.
Nuestro servicio ofrece hasta cuatro posibilidades de inversión, lo que nos permitirá ajustarnos tanto a tus expectativas como a tus objetivos de diversificación en cada momento.
Las inversiones que componen cada Cartera, seleccionadas por profesionales expertos a partir de nuestra visión de mercado, pueden estar sujetas a distintos tipos de riesgos (riesgo de mercado, riesgo de crédito y contraparte, riesgo de liquidez, riesgo de divisa y riesgos propios de mercados emergentes). La exposición concreta de las inversiones dependerá de los fondos que se hayan seleccionado y de la situación del mercado en cada momento. Adicionalmente, se tendrán en cuenta los riesgos de sostenibilidad a la hora de tomar las decisiones de inversión.
Los datos demuestran que una gestión
de activos diversificada ayuda a reducir riesgos.
La diversificación y la forma de distribuir la inversión a lo largo del tiempo han sido claves para superar con éxito los momentos complicados que ha vivido la economía mundial en los últimos años.
El modelo de gestión está basado en rangos de exposición a renta variable, lo que nos permite actuar con agilidad ante la realidad cambiante de los mercados.
| Cartera patrimonio | Cartera evolución | Cartera rendimiento | Cartera inversión | |
|---|---|---|---|---|
| Rangos mínimo y máximo de renta variable | 5% - 25% | 20% - 40% | 30% - 70% | 60% - 100% |
La importancia de
estar en buenas manos.
Gestionar bien tus inversiones empieza por entender tus objetivos a la hora de invertir, analizar tu situación de partida, capacidad financiera y liquidez para poder determinar el tipo de inversión más adecuado. Ayudar a nuestros clientes a buscar y seleccionar las mejores alternativas de inversión.
La transparencia y la responsabilidad forman parte de la identidad de Kutxabank×+
Por ello, te ofrecemos, por un lado, información desglosada de los costes asociados a la gestión del propio Servicio y, por otro, a la comisión de las Entidades Gestoras de los fondos de Inversión que componen las Carteras.
Servicio de Gestión Discrecional de Carteras en Carteras Delegadas×+
Tiene un coste fijo del 0,35% sobre el patrimonio medio anual gestionado.
Adicionalmente, y solo si tu Cartera ha logrado un resultado positivo en el año natural, un coste variable del 5% sobre la revalorización obtenida. Ten en cuenta que únicamente se aplicará cuando los resultados positivos superen una revalorización previamente alcanzada, y por la cual hayas hecho ya frente a este coste variable.
Estos importes se incrementarán con el IVA correspondiente (actualmente 21%), por lo que el coste total fijo y coste total variable serán un 0,42% sobre el efectivo (0,35% + IVA) y un 6,05% sobre revalorización (5% + IVA) respectivamente, que se cargarán en la cuenta del cliente. Salvo instrucción expresa del cliente, se atenderán estos pagos mediante la venta automática de participaciones de fondos de la Cartera.
El pago de este Servicio da acceso a fondos considerablemente más baratos en sus costes internos. De esta manera, obtenemos precios más bajos en las comisiones de las Gestoras de Fondos.
A tu disposición, información puntual sobre la evolución del Servicio cada trimestre×+
Recibirás un informe completo de tu cartera, que incluirá:
- Análisis, comentarios de mercado y expectativas.
- Movimientos y cambios realizados en tu cartera delegada, argumentando los motivos de las decisiones tomadas.
- Composición de la cartera con detalle de los fondos y su peso dentro de la cartera.
- Rentabilidad de tu cartera en el trimestre y acumulada desde que la contrataste.
Además, cada mes* recibirás un informe que incorpora:×+
- Claves económicas y un resumen de la situación macroeconómica y mercados.
- Información genérica de rentabilidades.
- Comentarios en torno a las actuaciones realizadas y perspectivas.
*Salvo los meses en los que se envíe el informe trimestral completo.
Información en Materia de Sostenibilidad
En las Carteras Delegadas la gestión de las inversiones se realiza desde un enfoque global, es decir, además de tomar en consideración los criterios financieros, se consideran también los criterios ASG (medioambientales, sociales y de gobernanza). De hecho, la Inversión Socialmente Responsable es una firme apuesta de la entidad en la toma de decisiones de inversión, tanto en su proceso de selección como en la gestión del riesgo.
A tal efecto contamos con:
¿Quieres más información?
Rellena el siguiente formulario para solicitar
más información o si lo prefieres acércate por tu oficina.
S
Silvia Aranda
Gracias
Oficina: Calle Gran de Sant Andreu, 178 bajo, Barcelona
Hace 1 semana
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C
Carlota Juan
Muchas gracias a Kutxabank, sobre todo a Verónica.
Oficina: Avda. del Padre Isla, 3, León
Hace 1 semana
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A
ALBERTO M.
El trato ha sido muy personal, bueno y amable, Inma explica todo claro y conciso, da gusto cuando te lo ponen tan fácil.
Oficina: Fray Juan, 1, Bilbao
Hace 1 semana
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B
Borja
Nos cambiaron de gestor a Markel y de maravilla. Rápido profesional y muy majo. Encantados con el servicio.
Oficina: Torrene, 10, Getxo
Hace 1 semana
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J
Juan Pérez Rivas
Muy buen servicio al cliente y muy amable personal????
Oficina: Plaza Mayor, 2, Alcobendas
Hace 1 semana
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I
Iván Romero De Ávila
Como siempre todo perfecto, todo lo hacen muy fácil y la atención y el trato es inmejorable.
Oficina: Poeta Llorente, 42, La Pobla de Vallbona
Hace 1 semana
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J
Jorge
Trato de 10 por parte de Antonio, cien por cien recomendable.
Oficina: Rbla. Mendez Núñez, 43, Alicante
Hace 1 semana
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L
Laura Edo
Gracias a Antonio que nos ha ayudado en todas las gestiones, un gran profesional
Oficina: Rbla. Mendez Núñez, 43, Alicante
Hace 1 semana
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....
Atención Profesional y Cercana de Oier.
Oficina: Elorduigoitia, 1, Mungia
Hace 1 semana
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G
Gabriele Poggi
Great support on site. Professional, transparent and available to clarify everything needed. Thanks a lot to Carlos!
Oficina: Rambla de Cataluña, 36, Barcelona
Hace 1 semana
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S
Sara Gimeno
Nos atendió Elena, y estamos muy contentos con el trato y con lo que hemos contratado
Oficina: Avda. Madrid, 62, Zaragoza
Hace 1 semana
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J
Javi Perez
Muy buena experiencia, rapidez, efectividad y cercanía, algo que se ha perdido en otras entidades. Un 10 para José Vicente Soler que ha sido mi asesor y es un gran profesional así como para Isabel Domenech. Trato impecable y muy recomendable esta oficina y banco.
Oficina: Avda. Blasco Ibáñez, 97, Valencia
Hace 1 semana
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C
Cristina Ribas
Después de tener una mala experiencia hipotecaria en mi propio banco, me hablaron de Kutxabank, y Denis me agilizó todos los trámites, no era ni clienta, así que en un mes desde que me hice clienta estaba firmando la hipoteca, rápido, fácil, accesible, encantada con él y con el banco. Ahora se lo recomiendo a todos los que me hablan de hacer una hipoteca :)
Oficina: Rambla Nova, 116, Tarragona
Hace 1 semana
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J
Judit Peñafiel Roman
Agradecemos mucho la atención personalizada y transparente durante todas nuestras contrataciones.
Oficina: Rambla de Cataluña, 36, Barcelona
Hace 1 semana
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C
Carlos AMERPLS
Orientación al cliente, profesionalidad, explicaciones claras... poco más se puede pedir a un banco y esto es lo que tengo en esta oficina de Kutxabank, especialmente por parte de mi gestora, Manuela Marín, siempre dispuesta a buscar soluciones, a ayudar y a decir claramente no en lugar marear la perdiz como hacen en otros bancos.
Oficina: Pl. Mayor 12, Torrejón de Ardoz
Hace 1 semana
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