Kutxabank
Carteras Delegadas
Ayudamos a nuestros clientes a administrar sus inversiones de forma activa.
Kutxabank
Nuestra experiencia, nuestro conocimiento y fiabilidad a tu servicio.
Un equipo de profesionales formado por gestores expertos con aptitudes y conocimientos certificados para prestar servicios de asesoramiento y gestión especializada a nuestros clientes de banca minorista y personal. Con la seriedad de Kutxabank, entidad referente en ratios de solvencia del sistema financiero estatal (test realizado entre las 10 entidades españolas participantes del ejercicio de transparencia de la Autoridad Bancaria Europea).
¿Cómo funciona el servicio de carteras delegadas?
Definimos el perfil inversor del cliente.
Realizamos un test de idoneidad con el que se establecen cuatro perfiles de riesgo en base a criterios de rentabilidad esperada, pérdidas asumibles, seguridad… Adicionalmente, el test nos permite identificar tus preferencias en el ámbito de la sostenibilidad. De esta forma, podemos ofrecerte el tipo de Cartera más ajustado a tus necesidades y objetivos.
Proponemos una inversión en función de tu perfil inversor.
En Kutxabank elaboramos Carteras que invierten, en distinta proporción, en diferentes activos de diferentes regiones del mundo. Renta Fija, Renta Variable, Divisa... en Europa, Japón y otros mercados emergentes. Cada Cartera corresponde a un perfil inversor, e incorpora inversiones que promueven la sostenibilidad y tienen en cuenta los efectos adversos que las mismas causan en el medioambiente y/o la sociedad.
| Cartera patrimonio | Cartera evolución | Cartera rendimiento | Cartera inversión | |
|---|---|---|---|---|
| Riesgo de la cartera | Medio | Medio | Alto | Muy alto |
| Perfil inversor | Moderado | Equilibrado | Decidido | Arriesgado |
| Plazo Mínimo recomendado | 3 años | 4 años | 5 años | 6 años |
Porque no todas las personas somos iguales.
Nuestro servicio ofrece hasta cuatro posibilidades de inversión, lo que nos permitirá ajustarnos tanto a tus expectativas como a tus objetivos de diversificación en cada momento.
Las inversiones que componen cada Cartera, seleccionadas por profesionales expertos a partir de nuestra visión de mercado, pueden estar sujetas a distintos tipos de riesgos (riesgo de mercado, riesgo de crédito y contraparte, riesgo de liquidez, riesgo de divisa y riesgos propios de mercados emergentes). La exposición concreta de las inversiones dependerá de los fondos que se hayan seleccionado y de la situación del mercado en cada momento. Adicionalmente, se tendrán en cuenta los riesgos de sostenibilidad a la hora de tomar las decisiones de inversión.
Los datos demuestran que una gestión
de activos diversificada ayuda a reducir riesgos.
La diversificación y la forma de distribuir la inversión a lo largo del tiempo han sido claves para superar con éxito los momentos complicados que ha vivido la economía mundial en los últimos años.
El modelo de gestión está basado en rangos de exposición a renta variable, lo que nos permite actuar con agilidad ante la realidad cambiante de los mercados.
| Cartera patrimonio | Cartera evolución | Cartera rendimiento | Cartera inversión | |
|---|---|---|---|---|
| Rangos mínimo y máximo de renta variable | 5% - 25% | 20% - 40% | 30% - 70% | 60% - 100% |
La importancia de
estar en buenas manos.
Gestionar bien tus inversiones empieza por entender tus objetivos a la hora de invertir, analizar tu situación de partida, capacidad financiera y liquidez para poder determinar el tipo de inversión más adecuado. Ayudar a nuestros clientes a buscar y seleccionar las mejores alternativas de inversión.
La transparencia y la responsabilidad forman parte de la identidad de Kutxabank×+
Por ello, te ofrecemos, por un lado, información desglosada de los costes asociados a la gestión del propio Servicio y, por otro, a la comisión de las Entidades Gestoras de los fondos de Inversión que componen las Carteras.
Servicio de Gestión Discrecional de Carteras en Carteras Delegadas×+
Tiene un coste fijo del 0,35% sobre el patrimonio medio anual gestionado.
Adicionalmente, y solo si tu Cartera ha logrado un resultado positivo en el año natural, un coste variable del 5% sobre la revalorización obtenida. Ten en cuenta que únicamente se aplicará cuando los resultados positivos superen una revalorización previamente alcanzada, y por la cual hayas hecho ya frente a este coste variable.
Estos importes se incrementarán con el IVA correspondiente (actualmente 21%), por lo que el coste total fijo y coste total variable serán un 0,42% sobre el efectivo (0,35% + IVA) y un 6,05% sobre revalorización (5% + IVA) respectivamente, que se cargarán en la cuenta del cliente. Salvo instrucción expresa del cliente, se atenderán estos pagos mediante la venta automática de participaciones de fondos de la Cartera.
El pago de este Servicio da acceso a fondos considerablemente más baratos en sus costes internos. De esta manera, obtenemos precios más bajos en las comisiones de las Gestoras de Fondos.
A tu disposición, información puntual sobre la evolución del Servicio cada trimestre×+
Recibirás un informe completo de tu cartera, que incluirá:
- Análisis, comentarios de mercado y expectativas.
- Movimientos y cambios realizados en tu cartera delegada, argumentando los motivos de las decisiones tomadas.
- Composición de la cartera con detalle de los fondos y su peso dentro de la cartera.
- Rentabilidad de tu cartera en el trimestre y acumulada desde que la contrataste.
Además, cada mes* recibirás un informe que incorpora:×+
- Claves económicas y un resumen de la situación macroeconómica y mercados.
- Información genérica de rentabilidades.
- Comentarios en torno a las actuaciones realizadas y perspectivas.
*Salvo los meses en los que se envíe el informe trimestral completo.
Información en Materia de Sostenibilidad
En las Carteras Delegadas la gestión de las inversiones se realiza desde un enfoque global, es decir, además de tomar en consideración los criterios financieros, se consideran también los criterios ASG (medioambientales, sociales y de gobernanza). De hecho, la Inversión Socialmente Responsable es una firme apuesta de la entidad en la toma de decisiones de inversión, tanto en su proceso de selección como en la gestión del riesgo.
A tal efecto contamos con:
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Rellena el siguiente formulario para solicitar
más información o si lo prefieres acércate por tu oficina.
C
Carlos tamarit solera
Mi gestor es Tomás Ortiz Alacreu, un trato impecable, solventa de manera rápida cualquier duda, hemos trabajado con múltiples gestores de distintos bancos y lo recomendamos completamente.
Oficina: Costa y borras 2, Valencia
Hace 1 semana
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a
amparo Diaz
Buenísimos profesionales, siempre ayudan y colaboran con una sonrisa. Muy contenta de confiar en kutxabank sobre todo por sus empleados.muchas ????
Oficina: Acanto, 22, Madrid
Hace 1 semana
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A
Alberto Moreno
Excelente atención y trabajo por parte de Enrique y el resto de trabajadores de la oficina. Personas serias y que trabajan con rapidez y eficacia. Recomiendo a cualquier persona que quiera contratar algún servicio visitar esta oficina, nosotros estamos encantados.
Oficina: San Cipriano, 48-50, Madrid
Hace 1 semana
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R
R G
Todo muy rápido y claro y el mejor precio
Oficina: Pablo Casals, 2, Zaragoza
Hace 1 semana
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C
Cyesa Inox
Gracias por la atención e información, tan detallada y precisa.
Oficina: Balmes, 280, Barcelona
Hace 1 semana
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P
PerpiÑan Reeds
La atención personal fue muy cercana y la profesionalidad de nuestra gestora, Isabel, excelente. Nos supo aconsejar y solventar todas nuestras dudas. Gracias!!
Oficina: Corsega, 593, Barcelona
Hace 1 semana
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T
Teresa Pérez
Me han gestionado todo con una eficacia digna de aplauso. La atención ha sido impecable por parte de Sonia, en todo momento pendiente y explicando al detalle cada paso. Son muy profesionales y cercanos.
Oficina: Pintor Sorolla, 15 bajo, Valencia
Hace 1 semana
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N
Nacho Martínez
Profesionales. Te asesoran y acompañan en los procesos.
Oficina: Jose MarÍa Codón, 37, Burgos
Hace 1 semana
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P
Pilar Bosque
Estoy encantada con mi cambio de banco a la Kutxabank!!! Lo mejor , la atención!!! Isabel Gomez Fuster , mi gestora de la Kutxabank Sagrada Familia, increíble!! Atenta, empática profesional, trabajadora…
Oficina: Corsega, 593, Barcelona
Hace 1 semana
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M
María Cristina Mesa Montes
Me han atendido muy bien y pronto,con mucha amabilidad, estoy muy contenta con mi gestora,Carolina Amparo Reyes, gracias por todo
Oficina: La República, 38, Sabadell
Hace 1 semana
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C
Carles González
Atención clara, precisa y en el momento. Servicio perfecto.
Oficina: La República, 38, Sabadell
Hace 1 semana
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V
Vero Doc
Muy amables y resolutivos. Una atención muy profesional y cercana.
Oficina: Calle Muro del Carmen, Nº 1, Logroño
Hace 1 semana
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A
Albert Lacruz
Asesoramiento excelente y muy profesional
Oficina: Calle Gran de Sant Andreu, 178 bajo, Barcelona
Hace 1 semana
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d
david ausina
En 2017 firme la hipoteca con Israel Fernandez en la oficina de Santa Coloma. Desde entonces el trato siempre ha sido muy transparente y siempre he sentido la cercania y la ayuda en momentos de dudas. Excelente
Oficina: Calle Gran de Sant Andreu, 178 bajo, Barcelona
Hace 1 semana
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M
Manuel Villa Villalobos
Muy profesionales y generan confianza y seguridad en todas sus operaciones y productos.
Oficina: Calle Gran de Sant Andreu, 178 bajo, Barcelona
Hace 1 semana
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