Kutxabank

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Carteras Delegadas

Ayudamos a nuestros clientes a administrar sus inversiones de forma activa.

Infórmate

Nuestra experiencia, nuestro conocimiento y fiabilidad a tu servicio.

Un equipo de profesionales formado por gestores expertos con aptitudes y conocimientos certificados para prestar servicios de asesoramiento y gestión especializada a nuestros clientes de banca minorista y personal. Con la seriedad de Kutxabank, entidad referente en ratios de solvencia del sistema financiero estatal (test realizado entre las 12 entidades españolas participantes del ejercicio de transparencia de la Autoridad Bancaria Europea).

  • Gestión activa
    y flexible

    Variando los fondos que componen tu cartera para adecuar tu inversión a cada momento. Con prudencia, pero de forma activa.

  • Transparencia
    y comunicación

    Toda la información que necesites: informes mensuales y trimestrales, gestor personal por teléfono, oficina o correo electrónico.

  • Servicio accesible
    desde 30.000 €.

    Importe mínimo a mantener 10.000 €.

    Con la posibilidad de realizar aportaciones periódicas automáticas desde únicamente 100 euros al mes.

¿Cómo funciona el servicio de carteras delegadas?

Definimos el perfil inversor del cliente.

Realizamos un test de idoneidad con el que se establecen cuatro perfiles en base a criterios de rentabilidad, riesgo, seguridad... para poder ofrecerte el tipo de Cartera más ajustado a tus necesidades y objetivos.

Proponemos una inversión en función de tu perfil inversor.

En Kutxabank elaboramos Carteras que invierten, en distinta proporción, en diferentes activos de diferentes regiones del mundo. Renta Fija, Renta Variable, Divisa... en Europa, Japón y otros mercados emergentes. Cada Cartera corresponde a un perfil inversor.

 Cartera
patrimonio
Cartera
evolución
Cartera
rendimiento
Cartera
inversión
Riesgo de la cartera Medio Medio Alto Muy alto
Perfil inversor Moderado Equilibrado Decidido Arriesgado
Plazo Mínimo recomendado 3 años 4 años 5 años 6 años

Porque no todas las personas somos iguales.

Nuestro servicio ofrece hasta cuatro posibilidades de inversión, lo que nos permitirá ajustarnos tanto a tus expectativas como a tus objetivos de diversificación en cada momento.

Las inversiones que componen cada Cartera, seleccionadas por profesionales expertos a partir de nuestra visión de mercado, pueden estar sujetas a distintos tipos de riesgos (riesgo de mercado, riesgo de crédito y contraparte, riesgo de liquidez, riesgo de divisa y riesgos propios de mercados emergentes). La exposición concreta de las inversiones dependerá de los fondos que se hayan seleccionado y de la situación del mercado en cada momento.

Los datos demuestran que una gestión
de activos diversificada ayuda a reducir riesgos.

La diversificación y la forma de distribuir la inversión a lo largo del tiempo han sido claves para superar con éxito los momentos complicados que ha vivido la economía mundial en los últimos años.

El modelo de gestión está basado en rangos de exposición a renta variable, lo que nos permite actuar con agilidad ante la realidad cambiante de los mercados.

 Cartera
patrimonio
Cartera
evolución
Cartera
rendimiento
Cartera
inversión
Rangos mínimo y máximo de renta variable 5% - 25% 20% - 40% 30% - 70% 60% - 100%

La importancia de
estar en buenas manos.

Gestionar bien tus inversiones empieza por entender tus objetivos a la hora de invertir, analizar tu situación de partida, capacidad financiera y liquidez para poder determinar el tipo de inversión más adecuado. Ayudar a nuestros clientes a buscar y seleccionar las mejores alternativas de inversión.

La transparencia y la responsabilidad forman parte de la identidad de Kutxabank×+

Por ello, te ofrecemos, por un lado, información desglosada de los costes asociados a la gestión del propio Servicio y, por otro, a la comisión de las Entidades Gestoras de los fondos de Inversión que componen las Carteras.

Servicio de Gestión Discrecional de Carteras en Carteras Delegadas×+

Tiene un coste fijo del 0,35% sobre el patrimonio medio anual gestionado. 

Adicionalmente, y solo si tu Cartera ha logrado un resultado positivo en el año natural, un coste variable del 5% sobre la revalorización obtenida. Ten en cuenta que únicamente se aplicará cuando los resultados positivos superen una revalorización previamente alcanzada, y por la cual hayas hecho ya frente a este coste variable. 

Estos importes se incrementarán con el IVA correspondiente (actualmente 21%), por lo que el coste total fijo y coste total variable serán un 0,42% sobre el efectivo (0,35% + IVA) y un 6,05% sobre revalorización (5% + IVA) respectivamente, que se cargarán en la cuenta del cliente. Salvo instrucción expresa del cliente, se atenderán estos pagos mediante la venta automática de participaciones de fondos de la Cartera.

El pago de este Servicio da acceso a fondos considerablemente más baratos en sus costes internos. De esta manera, obtenemos precios más bajos en las comisiones de las Gestoras de Fondos. 

A tu disposición, información puntual sobre la evolución del Servicio cada trimestre×+

Recibirás un informe completo de tu cartera, que incluirá:

  • Análisis, comentarios de mercado y expectativas.
  • Movimientos y cambios realizados en tu cartera delegada, argumentando los motivos de las decisiones tomadas.
  • Composición de la cartera con detalle de los fondos y su peso dentro de la cartera.
  • Rentabilidad de tu cartera en el trimestre y acumulada desde que la contrataste.

Además, cada mes* recibirás un informe que incorpora:×+

  • Claves económicas y un resumen de la situación macroeconómica y mercados.
  • Información genérica de rentabilidades.
  • Comentarios en torno a las actuaciones realizadas y perspectivas.

*Salvo los meses en los que se envíe el informe trimestral completo. 

Ayudamos a nuestros clientes a administrar sus inversiones de forma activa integrando la Política de Riesgos de sostenibilidad en el ámbito de prestaciones de Servicios Inversión a clientes, que puedes ver aquí.

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Kutxabank S.A. Gran Vía 30, 48009 Bilbao.

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Podrá ejercer sus derechos de acceso, rectificación, oposición, supresión, limitación y portabilidad, y/o retirar su consentimiento mediante correo electrónico dirigido a info@kutxabank.es. Así mismo está facultado para ejercer reclamación ante la AEPD u Organismo competente.

Informacion adicional:
Tiene a su disposición información completa de nuestra Política de Privacidad en www.kutxabank.com.
Maria Jose Guerrero

Maria Jose Guerrero

Estoy muy contenta con el personal de esta oficina, siempre dispuestos a solucionar cualquier situacion que me pueda surgir. Son muy amables. Soy cliente de esta sucursal desde que se abrio y todas las personas que han pasado por aqui han sido estupendas. Gracias!

Oficina: Avda. Rey Juan Carlos I, 57, Leganés
Hace 6 días
Fuente: Google My Business

Ruth Elena Benito Peiroten

Ruth Elena Benito Peiroten

No podemos más que dar un 10 a la atención recibida por nuestra gestora María del Sol Prados!! Desde el primer momento que comenzamos con el proceso nos ha ayudado y aconsejado con todo. Teníamos una hipoteca con otra entidad, la cual pensaba que estaba muy bien... Nada más lejos de la realidad. Resultado resumido: información veraz en todo momento, trato humano y muy cercano, documentación perfecta y una reducción de la cuota Muy mportante con la nueva hipoteca. Que más se puede pedir?? Mil gracias e nuevo a Sol y a Lola, directora de la oficina, por todo!!!

Oficina: Constitución, 10, Las Rozas
Hace 1 semana
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Antonio afonso dos anjos

Antonio afonso dos anjos

El trato es muy bueno, tenemos un gestor personalizado. Se ocupan de ofrecerte un buen abanico de posibilidades en cuanto a posiciones de ahorro e inversión. Te ayudan a comprender tus inversiones, realizar un seguimiento de ellas. De esta manera es fácil, aprovechar las ventajas. Mi gestor personal es Raúl Herrera Alonso

Oficina: Pº de Extremadura, 12, Madrid
Hace 1 semana
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Ignacio UGARTE CASADO

Ignacio UGARTE CASADO

Muy contento con las condiciones hipotecarias, razón por la que estoy en Kutxabank. Más contento todavía con el trato, asesoramiento y atención de mi gestora. Por mi experiencia, recomendable totalmente.

Oficina: Iñigo Arista, 24-26, Pamplona
Hace 1 semana
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Marta Carrillo

Marta Carrillo

Es una entidad aun poco conocida en Murcia a pesar de tener las hipotecas con unas condiciones inigualables. El personal es super amable, resolutivo y te reciben con una sonrisa que se agradece.

Oficina: Alfonso X El Sabio, 11, Murcia
Hace 1 semana
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Lidia Hernandez Moruno

Lidia Hernandez Moruno

Excelente trato, muy resolutivos, te lo explican todo al detalle. Muy recomendable

Oficina: Rambla de Sant Sebastià 72,, Santa Coloma de Gramenet
Hace 1 semana
Fuente: Google My Business

Luis Domarco

Luis Domarco

Son unos excelentes profesionales.

Oficina: Agirre Lehendakaria, 78, Basauri
Hace 1 semana
Fuente: Google My Business

J Masip

J Masip

Genial

Oficina: Paulino MendÍbil, 13, Getxo
Hace 1 semana
Fuente: Google My Business

Enrique Zorrilla

Enrique Zorrilla

Excelente trato y condiciones. Un equipo muy profesional con el que me he sentido perfectamente acompañado legal y financieramente hablando, en todo el proceso de compra e hipoteca. Un diez.

Oficina: Acanto, 22, Madrid
Hace 1 semana
Fuente: Google My Business

Dan Golding

Dan Golding

Best customer service I’ve ever received! Denis and Jordi are friendly, thorough, and are always available to help. Good mortgage rates and very transparent service. They deserve 10 stars!

Oficina: Rambla Principal, 126, Vilanova I La Geltru
Hace 1 semana
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toño fernandez

toño fernandez

Ivan siempre te atiende de forma profesional

Oficina: Avda. de la Paz, 9, Burgos
Hace 1 semana
Fuente: Google My Business

Nutria Fe Ro

Nutria Fe Ro

Muy contento con el trato de mi gestor Ivan

Oficina: Avda. de la Paz, 9, Burgos
Hace 1 semana
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Ignasi Raventos

Ignasi Raventos

Excelente profesionalidad, el proceso fue muy fácil y muy bien asesorado. Muy competitivo en condiciones económicas.

Oficina: Rambla Principal, 126, Vilanova I La Geltru
Hace 1 semana
Fuente: Google My Business

David Barriocanal

David Barriocanal

EXCELENTE en todo. Muy contentos de haber confiado en Kutxabank en general y en esta oficina con su directora a la cabeza en particular.

Oficina: Alcala, 255, Madrid
Hace 1 semana
Fuente: Google My Business

Aurora Martin

Aurora Martin

El gestor de banco hace mucho, y gracias a su saber hacer, me he decidido por Kutxabank.

Oficina: Av de Alcalde Gómez Laguna, 24, Zaragoza
Hace 1 semana
Fuente: Google My Business