Kutxabank

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Carteras Delegadas

Ayudamos a nuestros clientes a administrar sus inversiones de forma activa.

Infórmate

Nuestra experiencia, nuestro conocimiento y fiabilidad a tu servicio.

Un equipo de profesionales formado por gestores expertos con aptitudes y conocimientos certificados para prestar servicios de asesoramiento y gestión especializada a nuestros clientes de banca minorista y personal. Con la seriedad de Kutxabank, entidad referente en ratios de solvencia del sistema financiero estatal (test realizado entre las 12 entidades españolas participantes del ejercicio de transparencia de la Autoridad Bancaria Europea).

  • Gestión activa
    y flexible

    Variando los fondos que componen tu cartera para adecuar tu inversión a cada momento. Con prudencia, pero de forma activa.

  • Transparencia
    y comunicación

    Toda la información que necesites: informes mensuales y trimestrales, gestor personal por teléfono, oficina o correo electrónico.

  • Servicio accesible
    desde 30.000 €.

    Importe mínimo a mantener 10.000 €.

    Con la posibilidad de realizar aportaciones periódicas automáticas desde únicamente 100 euros al mes.

¿Cómo funciona el servicio de carteras delegadas?

Definimos el perfil inversor del cliente.

Realizamos un test de idoneidad con el que se establecen cuatro perfiles en base a criterios de rentabilidad, riesgo, seguridad... para poder ofrecerte el tipo de Cartera más ajustado a tus necesidades y objetivos.

Proponemos una inversión en función de tu perfil inversor.

En Kutxabank elaboramos Carteras que invierten, en distinta proporción, en diferentes activos de diferentes regiones del mundo. Renta Fija, Renta Variable, Divisa... en Europa, Japón y otros mercados emergentes. Cada Cartera corresponde a un perfil inversor.

 Cartera
patrimonio
Cartera
evolución
Cartera
rendimiento
Cartera
inversión
Riesgo de la cartera Medio Medio Alto Muy alto
Perfil inversor Moderado Equilibrado Decidido Arriesgado
Plazo Mínimo recomendado 3 años 4 años 5 años 6 años

Porque no todas las personas somos iguales.

Nuestro servicio ofrece hasta cuatro posibilidades de inversión, lo que nos permitirá ajustarnos tanto a tus expectativas como a tus objetivos de diversificación en cada momento.

Las inversiones que componen cada Cartera, seleccionadas por profesionales expertos a partir de nuestra visión de mercado, pueden estar sujetas a distintos tipos de riesgos (riesgo de mercado, riesgo de crédito y contraparte, riesgo de liquidez, riesgo de divisa y riesgos propios de mercados emergentes). La exposición concreta de las inversiones dependerá de los fondos que se hayan seleccionado y de la situación del mercado en cada momento.

Los datos demuestran que una gestión
de activos diversificada ayuda a reducir riesgos.

La diversificación y la forma de distribuir la inversión a lo largo del tiempo han sido claves para superar con éxito los momentos complicados que ha vivido la economía mundial en los últimos años.

El modelo de gestión está basado en rangos de exposición a renta variable, lo que nos permite actuar con agilidad ante la realidad cambiante de los mercados.

 Cartera
patrimonio
Cartera
evolución
Cartera
rendimiento
Cartera
inversión
Rangos mínimo y máximo de renta variable 5% - 25% 20% - 40% 30% - 70% 60% - 100%

La importancia de
estar en buenas manos.

Gestionar bien tus inversiones empieza por entender tus objetivos a la hora de invertir, analizar tu situación de partida, capacidad financiera y liquidez para poder determinar el tipo de inversión más adecuado. Ayudar a nuestros clientes a buscar y seleccionar las mejores alternativas de inversión.

La transparencia y la responsabilidad forman parte de la identidad de Kutxabank×+

Por ello, te ofrecemos, por un lado, información desglosada de los costes asociados a la gestión del propio Servicio y, por otro, a la comisión de las Entidades Gestoras de los fondos de Inversión que componen las Carteras.

Servicio de Gestión Discrecional de Carteras en Carteras Delegadas×+

Tiene un coste fijo del 0,35% sobre el patrimonio medio anual gestionado. 

Adicionalmente, y solo si tu Cartera ha logrado un resultado positivo en el año natural, un coste variable del 5% sobre la revalorización obtenida. Ten en cuenta que únicamente se aplicará cuando los resultados positivos superen una revalorización previamente alcanzada, y por la cual hayas hecho ya frente a este coste variable. 

Estos importes se incrementarán con el IVA correspondiente (actualmente 21%), por lo que el coste total fijo y coste total variable serán un 0,42% sobre el efectivo (0,35% + IVA) y un 6,05% sobre revalorización (5% + IVA) respectivamente, que se cargarán en la cuenta del cliente. Salvo instrucción expresa del cliente, se atenderán estos pagos mediante la venta automática de participaciones de fondos de la Cartera.

El pago de este Servicio da acceso a fondos considerablemente más baratos en sus costes internos. De esta manera, obtenemos precios más bajos en las comisiones de las Gestoras de Fondos. 

A tu disposición, información puntual sobre la evolución del Servicio cada trimestre×+

Recibirás un informe completo de tu cartera, que incluirá:

  • Análisis, comentarios de mercado y expectativas.
  • Movimientos y cambios realizados en tu cartera delegada, argumentando los motivos de las decisiones tomadas.
  • Composición de la cartera con detalle de los fondos y su peso dentro de la cartera.
  • Rentabilidad de tu cartera en el trimestre y acumulada desde que la contrataste.

Además, cada mes* recibirás un informe que incorpora:×+

  • Claves económicas y un resumen de la situación macroeconómica y mercados.
  • Información genérica de rentabilidades.
  • Comentarios en torno a las actuaciones realizadas y perspectivas.

*Salvo los meses en los que se envíe el informe trimestral completo. 

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Kutxabank S.A. Gran Vía 30, 48009 Bilbao.

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Podrá ejercer sus derechos de acceso, rectificación, oposición, supresión, limitación y portabilidad, y/o retirar su consentimiento mediante correo electrónico dirigido a info@kutxabank.es. Así mismo está facultado para ejercer reclamación ante la AEPD u Organismo competente.

Informacion adicional:
Tiene a su disposición información completa de nuestra Política de Privacidad en www.kutxabank.com.
Naiara Conde

Naiara Conde

Oficina amplia, con personal amable. Telefono de ventanilla 943250040.

Oficina: Barria, 2, Oñati
Ayer
Fuente: Google My Business

Sergio Gete Saiz

Sergio Gete Saiz

Me han atendido Aintzsne y Fernando. Super majos y eficientes.

Oficina: Easo, 59, Donostia-San Sebastián
Hace 1 semana
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alberto garcia

alberto garcia

Lo recomendamos al 100%.

Oficina: La República, 38, Sabadell
Hace 1 semana
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Alejandro Maiso

Alejandro Maiso

Mi pareja y yo hemos solicitado recientemente una hipoteca con Kutxabank. El trato ha sido inmejorable, consiguiendo unas condiciones muy buenas. Nos explicaron todo con muchísimo detalle y claridad, además de total disponibilidad para dudas o imprevistos. Dentro de lo tedioso que es todo el proceso lo han hecho tremendamente sencillo y llevadero. Especial agradecimiento a Alberto y Bea, sin duda estupendos profesionales. Sin duda lo recomendaré a todo el que piense solicitar una hipoteca

Oficina: Francos RodrÍguez, 47, Madrid
Hace 1 semana
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Maria Fernandez Temprano

Maria Fernandez Temprano

Atención inmejorable; firmamos nuestra hipoteca con ellos y se encargaron absolutamente de todo, solo tuvimos que firmar. La comunicación es siempre muy buena y rápida, y nuestro gestor nos resuelve cualquier cosa de manera muy eficaz. Estamos muy contentos de habernos cambiado a este banco y en concreto a esta sucursal!

Oficina: Oca 48,, Madrid
Hace 1 semana
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Maite Campo

Maite Campo

Profesionales 100% ,atención y amabilidad

Oficina: Sabino Arana, 19, Berango
Hace 1 semana
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Elena Anllo

Elena Anllo

Un trato personalizado y muy profesional. Solucionaron todos los trámites de escrituración de hipoteca de manera muy rápida.

Oficina: Juan de la Cierva, 4, Arganda del Rey
Hace 1 semana
Fuente: Google My Business

AVC Comunicación

AVC Comunicación

Excelente atención de nuestro Gestor Eduardo López de la sucursal de Arganda del rey, es una personas rapida y eficaz. Toma su tiempo para explicarte en detalle cada paso de los productos, recomendado 100%. La atencion de Kutxabank impecable!!

Oficina: Juan de la Cierva, 4, Arganda del Rey
Hace 1 semana
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Ruben Segovia de la Moya

Ruben Segovia de la Moya

Un trato cercano y fantástico por parte de Eduardo, nos asesoro desde el principio, contestando todas nuestras dudas de forma rápida y eficaz, la atención a sido excelente, estamos muy contento de haber firmado la hipoteca en esta oficina. Muy recomendable!

Oficina: Juan de la Cierva, 4, Arganda del Rey
Hace 1 semana
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Ana Márquez

Ana Márquez

Gracias

Oficina: Rambla Modolell, 13, Viladecans
Hace 1 semana
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Miriam Gomez

Miriam Gomez

Siempre hay buen servicio y son muy agradables.

Oficina: Sabino Arana, 19, Berango
Hace 1 semana
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Raquel Mateos

Raquel Mateos

Amabilidad y cercanía. Todas las dudas que tenía me las aclararon y me aconsejaron muy bien.

Oficina: Sabino Arana, 19, Berango
Hace 1 semana
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Eva Fariña

Eva Fariña

Trato cercano y amable. Siempre dispuestas a ayudar.

Oficina: Sabino Arana, 19, Berango
Hace 1 semana
Fuente: Google My Business

lu jon

lu jon

Trato estupendo!

Oficina: Sabino Arana, 19, Berango
Hace 1 semana
Fuente: Google My Business

ANGEL RAMIREZ CORTES

ANGEL RAMIREZ CORTES

Trato muy profesional y con un asesoramiento completo.

Oficina: Camino Vinateros, 30, Madrid
Hace 1 semana
Fuente: Google My Business