Kutxabank

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Carteras Delegadas

Ayudamos a nuestros clientes a administrar sus inversiones de forma activa.

Infórmate

Nuestra experiencia, nuestro conocimiento y fiabilidad a tu servicio.

Un equipo de profesionales formado por gestores expertos con aptitudes y conocimientos certificados para prestar servicios de asesoramiento y gestión especializada a nuestros clientes de banca minorista y personal. Con la seriedad de Kutxabank, la entidad más solvente del sistema financiero estatal entre las 12 entidades españolas participantes en el ejercicio de transparencia de la Autoridad Bancaria Europea.

  • Gestión activa
    y flexible

    Variando los fondos que componen tu cartera para adecuar tu inversión a cada momento. Con prudencia, pero de forma activa.

  • Transparencia
    y comunicación

    Toda la información que necesites: informes mensuales y trimestrales, gestor personal por teléfono, oficina o correo electrónico.

  • Servicio accesible
    desde 30.000 €.

    Con la posibilidad de realizar aportaciones periódicas automáticas desde únicamente 100 euros al mes.

¿Cómo funciona el servicio de carteras delegadas?

Definimos el perfil inversor del cliente.

Realizamos un test de idoneidad con el que se establecen cuatro perfiles en base a criterios de rentabilidad, riesgo, seguridad... para poder ofrecerte el tipo de Cartera más ajustado a tus necesidades y objetivos.

Proponemos una inversión a medida.

En Kutxabank elaboramos Carteras que invierten, en distinta proporción, en diferentes activos de diferentes regiones del mundo. Renta Fija, Renta Variable, Divisa... en Europa, Japón y otros mercados emergentes. Cada Cartera corresponde a un perfil inversor.

 Cartera
patrimonio
Cartera
evolución
Cartera
rendimiento
Cartera
inversión
Riesgo de la cartera Medio Medio Alto Muy alto
Perfil inversor Moderado Equilibrado Decidido Arriesgado
Plazo Mínimo recomendado 3 años 4 años 5 años 6 años

¡Novedad! Incorporamos la Cartera Evolución.

Una nueva alternativa situada entre las Carteras Patrimonio y Rendimiento, que nos permitirá mayor flexibilidad para adecuar la inversión a los objetivos de diversificación de cada momento. 

Las inversiones que componen cada Cartera, seleccionadas por profesionales expertos a partir de nuestra visión del mercado, pueden estar sujetas a distintos tipos de riesgos (riesgo de mercado, riesgo de crédito y contraparte, riesgo de liquidez, riesgo de divisa y riesgos propios de mercados emergentes). La exposición concreta de las inversiones dependerá de los fondos que se hayan seleccionado y de la situación del mercado en cada momento. 

Los datos demuestran que una gestión profesional
consigue mejores resultados.

La diversificación y la forma de distribuir la inversión a lo largo del tiempo han sido claves para superar con éxito los momentos complicados que ha vivido la economía mundial en los últimos años.

El modelo de gestión está basado en rangos de exposición a renta variable, lo que nos permite actuar con agilidad ante la realidad cambiante de los mercados.

 

La importancia de
estar en buenas manos.

Ayudar a nuestros clientes de banca minorista y personal a buscar y seleccionar las mejores alternativas de inversión del mercado.

La transparencia y la responsabilidad forman parte de la identidad de Kutxabank.×+

Por ello, te ofrecemos, por un lado, información desglosada de los costes asociados a la gestión del propio Servicio y, por otro, a la comisión de las Entidades Gestoras de los fondos de Inversión que componen las Carteras.

Servicio de Gestión Discrecional de Carteras×+

Tiene un coste del 0,35% anual. Este importe se incrementará con el IVA correspondiente (actualmente 21%), por lo que el coste total será un 0,42% (0,35% + IVA), que se cargará en la cuenta del cliente. Salvo instrucción expresa del cliente, se atenderá este pago mediante la venta automática de participaciones de fondos de la Cartera. Asimismo, se podrá elegir entre la periodicidad trimestral, semestral o anual. 

El pago de este Servicio da acceso a fondos considerablemente más baratos en sus costes internos. De esta manera, obtenemos precios más bajos en las comisiones de las Gestoras de Fondos. 

A tu disposición, información puntual sobre la evolución del Servicio cada trimestre×+

Recibirás un informe completo de tu cartera, que incluirá:

  • Análisis, comentarios de mercado y expectativas.
  • Movimientos y cambios realizados en tu cartera delegada, argumentando los motivos de las decisiones tomadas.
  • Composición de la cartera con detalle de los fondos y su peso dentro de la cartera.
  • Rentabilidad de tu cartera en el trimestre y acumulada desde que la contrataste.

Además, cada mes* recibirás un informe que incorpora:×+

  • Claves económicas y un resumen de la situación macroeconómica y mercados.
  • Información genérica de rentabilidades.
  • Comentarios en torno a las actuaciones realizadas y perspectivas.

*Salvo los meses en los que se envíe el informe trimestral completo. 

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Kutxabank S.A. Gran Vía 30, 48009 Bilbao.

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Tiene a su disposición información completa de nuestra Política de Privacidad en www.kutxabank.com.

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Fatima Armada

Fatima Armada

Siempre disponibles para resolver cualquier duda!!

Oficina: Alberto Aguilera, 10, Madrid
Hace 1 semana
Fuente: Google My Business

fernando cuevas

fernando cuevas

Oficina de excelentes profesionales. Siempre atentos y dispuestos a ayudar en cualquier problemática que puedas plantearles, bien telefónica, mail o personal. Desde luego no tengo ninguna duda en recomendarl a familiares y amigos. Aprovecho este medio para felicitarles y darles las gracias Fernando Cuevas

Oficina: Alberto Aguilera, 10, Madrid
Hace 1 semana
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Alfonso Sicluna

Alfonso Sicluna

Trato excelente. Geniales en hipotecas. Gracias

Oficina: Ramon Turro, 204, Barcelona
Hace 1 semana
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Teresa Martinez

Teresa Martinez

Agradables y atentos. Con mucha paciencia explicando las cosas

Oficina: Orense, 69, Madrid
Hace 1 semana
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Juan Alberto Crespo Martin

Juan Alberto Crespo Martin

Hace poco que me mude al barrio y ha sido una alegría encontrar este banco. Muy amables todos los empleados pero especialmente Laura Trabado (creo que se apellida asi) donde me ayudo en todo momento y siempre muy agradable. Recomendaciones para esta sucursal de kutxabank

Oficina: Pl. Legazpi, 5, Madrid
Hace 1 semana
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Elena Márquez

Elena Márquez

Profesionales de primer nivel, trato amable y muy cercano. Siempre están a tu disposición para ayudarte en lo que necesites.

Oficina: Orense, 69, Madrid
Hace 1 semana
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NexusVI

NexusVI

Hola, es mi entidad desde hace muchos años y estoy muy contento. Siempre que he necesitado ayuda la he tenido con rapidez, cercanía y eficiencia. Sin duda la recomiendo.

Oficina: Avda. del Mediterráneo, 19, Madrid
Hace 1 semana
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EXPOSITO AUTO

EXPOSITO AUTO

Trato cercano y de confianza. Lo recomiendo siempre que puedo, un banco solvente y de trato cercano, además de las excelentes condiciones que nos han dado siempre a toda la familia.

Oficina: Pl. Fadrell, 6, Castellón
Hace 1 semana
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Adolfo Garcia

Adolfo Garcia

El trato es profesional y muy diligente, te asisten personalmente con los productos bancarios y dan el detalle necesario, luego hacen un seguimiento centrado en la satisfacción del cliente. La verdad que muy bien.

Oficina: Avda. General Perón, 38, Madrid
Hace 1 semana
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ana saez de montagut yanguas

ana saez de montagut yanguas

Son trabajadores y eficientes. Empezando por el que te coge el teléfono y terminando por Mª José la directora. Amén de Ana que te atiende a cualquier hora en su despacho como si fueses el último cliente del mundo. Trabajo en el sector inmobiliario y recomiendo a mis clientes trabajar con esta oficina. Hoy en día no se recomienda a casi nadie.

Oficina: Orense, 69, Madrid
Hace 1 semana
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Manuel Jesús García Díaz

Manuel Jesús García Díaz

El servicio recibido en la oficina de Alberto Aguilera ha sido sobresaliente. Jose Luis me atendió y asesoró de una forma clara y precisa en la tramitación de mi préstamo. Recomiendo acudir a dicha oficina si se busca tanto un excelente trato como un buen servicio profesional.

Oficina: Alberto Aguilera, 10, Madrid
Hace 1 semana
Fuente: Google My Business

Manuel Menduina

Manuel Menduina

Trato muy serio, profesional y cercano. Un equipo muy eficaz y de total confianza

Oficina: Orense, 69, Madrid
Hace 1 semana
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Paloma Megía Muñoz

Paloma Megía Muñoz

Buscaba un préstamo hipotecario y contacté con más de 6 bancos. Tras muchas idas y venidas, en esta oficina de Kutxabank fue en la que me prestaron la atención necesaria y me garantizaron una operación ventajosa, con los datos claros y con toda la información que requería para tomar la decisión. Desgraciadamente he tenido que parar por motivos personales. En todo momento han sido comprensivos y me han ofrecido un trato más humano que en el resto de bancos. Si puedo seguir adelante, no dudaré en reiniciar con ellos las gestiones. Gracias!

Oficina: Orense, 69, Madrid
Hace 1 semana
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Miguel Angel Royuela

Miguel Angel Royuela

Los empleados son muy amables y correctos. Son personas resolutivas.

Oficina: Alberto Aguilera, 10, Madrid
Hace 1 semana
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Jose Batlles

Jose Batlles

Equipo muy atento y resolutivo.

Oficina: Alberto Aguilera, 10, Madrid
Hace 1 semana
Fuente: Google My Business