Kutxabank
Carteras Delegadas
Ayudamos a nuestros clientes a administrar sus inversiones de forma activa.
Kutxabank
Nuestra experiencia, nuestro conocimiento y fiabilidad a tu servicio.
Un equipo de profesionales formado por gestores expertos con aptitudes y conocimientos certificados para prestar servicios de asesoramiento y gestión especializada a nuestros clientes de banca minorista y personal. Con la seriedad de Kutxabank, entidad referente en ratios de solvencia del sistema financiero estatal (test realizado entre las 10 entidades españolas participantes del ejercicio de transparencia de la Autoridad Bancaria Europea).
¿Cómo funciona el servicio de carteras delegadas?
Definimos el perfil inversor del cliente.
Realizamos un test de idoneidad con el que se establecen cuatro perfiles de riesgo en base a criterios de rentabilidad esperada, pérdidas asumibles, seguridad… Adicionalmente, el test nos permite identificar tus preferencias en el ámbito de la sostenibilidad. De esta forma, podemos ofrecerte el tipo de Cartera más ajustado a tus necesidades y objetivos.
Proponemos una inversión en función de tu perfil inversor.
En Kutxabank elaboramos Carteras que invierten, en distinta proporción, en diferentes activos de diferentes regiones del mundo. Renta Fija, Renta Variable, Divisa... en Europa, Japón y otros mercados emergentes. Cada Cartera corresponde a un perfil inversor, e incorpora inversiones que promueven la sostenibilidad y tienen en cuenta los efectos adversos que las mismas causan en el medioambiente y/o la sociedad.
| Cartera patrimonio | Cartera evolución | Cartera rendimiento | Cartera inversión | |
|---|---|---|---|---|
| Riesgo de la cartera | Medio | Medio | Alto | Muy alto |
| Perfil inversor | Moderado | Equilibrado | Decidido | Arriesgado |
| Plazo Mínimo recomendado | 3 años | 4 años | 5 años | 6 años |
Porque no todas las personas somos iguales.
Nuestro servicio ofrece hasta cuatro posibilidades de inversión, lo que nos permitirá ajustarnos tanto a tus expectativas como a tus objetivos de diversificación en cada momento.
Las inversiones que componen cada Cartera, seleccionadas por profesionales expertos a partir de nuestra visión de mercado, pueden estar sujetas a distintos tipos de riesgos (riesgo de mercado, riesgo de crédito y contraparte, riesgo de liquidez, riesgo de divisa y riesgos propios de mercados emergentes). La exposición concreta de las inversiones dependerá de los fondos que se hayan seleccionado y de la situación del mercado en cada momento. Adicionalmente, se tendrán en cuenta los riesgos de sostenibilidad a la hora de tomar las decisiones de inversión.
Los datos demuestran que una gestión
de activos diversificada ayuda a reducir riesgos.
La diversificación y la forma de distribuir la inversión a lo largo del tiempo han sido claves para superar con éxito los momentos complicados que ha vivido la economía mundial en los últimos años.
El modelo de gestión está basado en rangos de exposición a renta variable, lo que nos permite actuar con agilidad ante la realidad cambiante de los mercados.
| Cartera patrimonio | Cartera evolución | Cartera rendimiento | Cartera inversión | |
|---|---|---|---|---|
| Rangos mínimo y máximo de renta variable | 5% - 25% | 20% - 40% | 30% - 70% | 60% - 100% |
La importancia de
estar en buenas manos.
Gestionar bien tus inversiones empieza por entender tus objetivos a la hora de invertir, analizar tu situación de partida, capacidad financiera y liquidez para poder determinar el tipo de inversión más adecuado. Ayudar a nuestros clientes a buscar y seleccionar las mejores alternativas de inversión.
La transparencia y la responsabilidad forman parte de la identidad de Kutxabank×+
Por ello, te ofrecemos, por un lado, información desglosada de los costes asociados a la gestión del propio Servicio y, por otro, a la comisión de las Entidades Gestoras de los fondos de Inversión que componen las Carteras.
Servicio de Gestión Discrecional de Carteras en Carteras Delegadas×+
Tiene un coste fijo del 0,35% sobre el patrimonio medio anual gestionado.
Adicionalmente, y solo si tu Cartera ha logrado un resultado positivo en el año natural, un coste variable del 5% sobre la revalorización obtenida. Ten en cuenta que únicamente se aplicará cuando los resultados positivos superen una revalorización previamente alcanzada, y por la cual hayas hecho ya frente a este coste variable.
Estos importes se incrementarán con el IVA correspondiente (actualmente 21%), por lo que el coste total fijo y coste total variable serán un 0,42% sobre el efectivo (0,35% + IVA) y un 6,05% sobre revalorización (5% + IVA) respectivamente, que se cargarán en la cuenta del cliente. Salvo instrucción expresa del cliente, se atenderán estos pagos mediante la venta automática de participaciones de fondos de la Cartera.
El pago de este Servicio da acceso a fondos considerablemente más baratos en sus costes internos. De esta manera, obtenemos precios más bajos en las comisiones de las Gestoras de Fondos.
A tu disposición, información puntual sobre la evolución del Servicio cada trimestre×+
Recibirás un informe completo de tu cartera, que incluirá:
- Análisis, comentarios de mercado y expectativas.
- Movimientos y cambios realizados en tu cartera delegada, argumentando los motivos de las decisiones tomadas.
- Composición de la cartera con detalle de los fondos y su peso dentro de la cartera.
- Rentabilidad de tu cartera en el trimestre y acumulada desde que la contrataste.
Además, cada mes* recibirás un informe que incorpora:×+
- Claves económicas y un resumen de la situación macroeconómica y mercados.
- Información genérica de rentabilidades.
- Comentarios en torno a las actuaciones realizadas y perspectivas.
*Salvo los meses en los que se envíe el informe trimestral completo.
Información en Materia de Sostenibilidad
En las Carteras Delegadas la gestión de las inversiones se realiza desde un enfoque global, es decir, además de tomar en consideración los criterios financieros, se consideran también los criterios ASG (medioambientales, sociales y de gobernanza). De hecho, la Inversión Socialmente Responsable es una firme apuesta de la entidad en la toma de decisiones de inversión, tanto en su proceso de selección como en la gestión del riesgo.
A tal efecto contamos con:
¿Quieres más información?
Rellena el siguiente formulario para solicitar
más información o si lo prefieres acércate por tu oficina.
c
cristina tajadura carcedo
Encantada con el trato profesional y cercano.
Oficina: Juan de la Cierva, 4, Arganda del Rey
Hace 6 días
Fuente: Google My Business
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b
beatriz laburu jimenez
Muy buena la atención sobre todo personalizada q necesitamos hablar con personas q nos entiendan y atiendan muchas gracias
Oficina: Xenpelar, 7, Errenteria
Hace 6 días
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E
Eguski55@gmail.com Intxaurtieta Azcorra
Excelente atención y explicaciones claras. Es de agradecer
Oficina: Eleizalde, 2, Urduliz
Hace 6 días
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T
Teresa González Nisa
Llevo muchos años con ellos y fenomenal
Oficina: Paseo de Dolores Soria, 8, Pinto
Hace 6 días
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J
Julio Lax
Después de comparar muchas entidades para contratar la hipoteca, elegimos Kutxabank porque son los que tienen las mejores condiciones y los que mejor nos las han detallado. Gestión sobresaliente de Juan Alberto.
Oficina: AVDA ACADEMIA DE INFANTERIA 28, Murcia
Hace 6 días
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A
Andrés Ramiro
La atención ha sido muy buena, sobre todo, con Jesus y con Isabel. Nos han ayudado en todo momento y estamos muy agradecidos por ello.
Oficina: Carrer Major, 28, Paterna
Hace 6 días
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M
Macarena Chabrera Ferrer
Excelente trato y profesionalidad por parte de mi gestor Javier Salvador. Resolvió cada duda con paciencia y dedicación, sin dejar ningún detalle al azar. Recomendaría su trabajo a cualquiera que busque un gestor de confianza.
Oficina: AV. REY DON JAIME, 19, Castellón
Hace 1 semana
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M
Marga Ferrer
Atención excelente y personalizada por parte de mi gestor Javier Salvador. Siempre está disponible para resolver mis dudas con amabilidad y rapidez
Oficina: AV. REY DON JAIME, 19, Castellón
Hace 1 semana
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M
Más de lo que me gusta
Trabajamos con la sucursal de Arganda del Rey y he de decir que la atención personal es inmejorable. Por esta razón los recomiendo al 100 %.
Oficina: Juan de la Cierva, 4, Arganda del Rey
Hace 1 semana
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L
Laura Molina
Trato cercano y de confianza. Javier ha sido muy amable, y me ha explicado perfectamente las condiciones de apertura de la nueva cuenta.
Oficina: AV. REY DON JAIME, 19, Castellón
Hace 1 semana
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D
David Sanz Portillo
Normalmente el trato con los bancos causa mucho repelús pero en este caso todo lo contrario, desde que entras por la puerta te sientes como en casa con las pantuflas puestas. Marta y todo el equipo de la oficina, Director incluido, que me perdone que no recuerdo el nombre pero que la fuerza le acompañe, no han dado un trato de 10 y nos han hecho la transición hacia nuestro nuevo hogar fácil y familiar. Espero que lo nuestro dure muchos años.
Oficina: Pl. Alfonso López de Haro, 4, Guadalajara
Hace 1 semana
Fuente: Google My Business
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A
Alba Motos Gallego
Muy buena experiencia con Kutxabank Murcia en la gestión de nuestra hipoteca. Todo el proceso fue claro, ágil y con un trato muy profesional. Estamos muy satisfechos con la atención recibida y el resultado final. Recomendable 100%.
Oficina: AVDA ACADEMIA DE INFANTERIA 28, Murcia
Hace 1 semana
Fuente: Google My Business
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S
Sergio Rodríguez Llaves
Muy amable y profesional en todo el proceso.
Oficina: Mir Geribert, 1, Barcelona
Hace 1 semana
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M
Miguel A. Motos (Motos)
Desde el primer momento, Tere se interesó por la situación algo especial que teníamos. Agradeciendo encarecidamente sus consejos y viendo la buena oferta, no pudimos decir que no. Muy contentos.
Oficina: Carrer Cid, 1, Puerto Sagunto
Hace 1 semana
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L
Luka
Atención de diez por parte de Ane, me solucionó un problema que en otras oficinas no pudieron
Oficina: Illetas, 12, Getxo
Hace 1 semana
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