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Ahorro e inversión

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Todos ahorramos para algo

Define tus proyectos de vida y clasifícalos según su horizonte temporal.

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Tienes el dinero en tu cuenta

Consulta con un gestor especializado qué opción es mejor para ti.

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Qué hacen nuestros clientes

Te contamos qué hacen y escogen la mayoría de nuestros clientes.

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Proceso de contratación de Fondos y Carteras

Te realizamos un test de idoneidad para recomendarte productos adecuados para ti.

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Todos necesitamos asesoramiento en el ahorro. Así como cuando necesitamos un préstamo solicitamos asesoramiento a un profesional, en el caso del ahorro no somos conscientes de la necesidad de planificar los  proyectos para los que ahorramos con un experto.

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Corresponde a la Cuenta Ahorro

Las Carteras y Fondos de Inversión suponen un riesgo mayor que las cuentas de ahorro

Todos ahorramos para algo

Por ello, la antelación con la que empieces a plantear tus proyectos de vida, determinará, en gran medida, el esfuerzo económico que te supondrá llevarlos a cabo. Por eso, te recomendamos clasificar tus proyectos según su horizonte temporal.

Horizonte temporalProyectosCuenta ahorro
Corto plazo
(De 1 a 2 años)
  • Mi boda
  • Un viaje
  • Colchón para imprevistos
Medio plazo
(De 3 a 5 años)
  • Comprar casa
  • Cambio o reforma vivienda
  • Viaje especial (bodas de plata u oro)

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Largo plazo
(A partir de 5 años)
  • Estudio hijos
  • Jubilación
  • Herencia hijos/nietos

Consulta con un gestor
  • En el caso del ahorro a medio-largo plazo, en un entorno de tipos y de inflación como el actual, tienes que considerar la pérdida de poder adquisitivo en caso de ahorrar en una cuenta de ahorro.
  • Si quieres más información contacta con un gestor especializado, te ayudará encantado.

Tienes el dinero en tu cuenta

En el entorno de tipos de inflación, debes considerar la pérdida de poder adquisitivo que puede suponer tener el dinero en una cuenta ahorro.

Calcula el efecto de la inflación

Si te interesan las Carteras y Fondos de inversión de Kutxabank... sigue leyendo

La inversión en los mercados financieros está sujeta a determinados riesgos, incluido el riesgo de pérdida del capital invertido y/o de ausencia de rentabilidad , así como los riesgos asociados a la sostenibilidad. Por ello, es muy importante definir previamente tu perfil de riesgo y tus preferencias en el ámbito de la sostenibilidad, para que tu gestor pueda asesorarte sobre los productos que se adecúan a tus características como inversor.

Manuales de la CNMV recomendados:

Qué hacen nuestros clientes

Más de 130.000 clientes del grupo Kutxabank confían y delegan la gestión de su patrimonio en la gestión de Carteras Delgadas. La mayoría de clientes de Cajasur se corresponde con el perfil inversión de la Cartera Evolución. La Cartera Evolución está compuesta por diferentes productos de inversión y sus principales características son:

Riesgo equilibrado

Cualquier inversión en los mercados financieros esta sujeta a determinados riesgos, incluido el riesgo de pérdida del principal invertido y/o de ausencia de rentabilidad.

Revisión mensual

Revisión de la composición de la Cartera, al menos una vez al mes, con el objetivo de adaptarse a la situación de mercado en cada momento y aprovechar al máximo las subidas y minimizar el efecto de las caídas.

Renta Variable

Inversión en renta variable;
mínimo 20% y máximo 40%.

  • Profesionales especializados analizan y administran tus inversiones de forma activa.
    En este enlace te explicamos mejor nuestras carteras delegadas de fondos.
  • También puedes consultar la evolución de los mercados para conocer resultados trimestrales de empresas, actualidad y progresión de los mercados.

Proceso de contratación de Fondos y Carteras

Proceso transparente en el que el cliente realiza un test de idoneidad para que el gestor le pueda recomendar el producto más adecuado a su perfil de riesgo y a sus preferencias de sostenibilidad.

Test de idoneidad

Con el test de idoneidad analizamos tu perfil inversor para ofrecerte los productos más adecuados a tus necesidades y objetivos.

Propuesta de inversión

Una vez identificado tu perfil, tu gestor/a realizará una labor de asesoramiento centrada en orientarte y ayudarte a elegir a través de recomendaciones sobre productos de inversión concretos.

  • El test de idoneidad es un completo cuestionario en el que se evalúan los siguientes aspectos: Conocimientos y experiencia inversora, situación y capacidad financiera, objetivos de inversión y preferencias en el ámbito de la sostenibilidad.
  • Algunos simuladores que te pueden interesar: perfil de inversor y simulador de jubilación.

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Glosario

Descubre los términos más comunes para ahorro e inversión.

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Informacion adicional:
Tiene a su disposición información completa de nuestra Política de Privacidad en www.kutxabank.com.
Paco Cuadrado

Paco Cuadrado

Inconmensurable trato personal.

Oficina: San Fernando, 44, Santander
Hace 2 días
Fuente: Google My Business
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Marina Landa

Marina Landa

Tratu atsegina

Oficina: Gran VÍa, 21, Donostia-San Sebastián
Hace 2 días
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Gema Fernandez

Gema Fernandez

Trato genial y eficiente por parte de mi gestora Arantza Sorrondegui.

Oficina: Garibai, 15, Donostia-San Sebastián
Hace 2 días
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Manuela Perez

Manuela Perez

Experiencia estupenda

Oficina: Avda. Honorio Lozano, 43, Collado Villalba
Hace 2 días
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Vicente Gandarias

Vicente Gandarias

Excelente trato de toda la oficina en especial con Javier

Oficina: Diputación 6,, Oyón
Hace 2 días
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Raoul Garcia

Raoul Garcia

Raoul es super majo

Oficina: Estrella Elola, 27, Valdemoro
Hace 2 días
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javi mat

javi mat

Fantástica atención, clara y muy atenta

Oficina: Leganés, 33, Alcorcón
Hace 2 días
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ibone Fdez

ibone Fdez

Encantada con el asesoramiento de mi gestor

Oficina: Buen Pastor, 58, Barakaldo
Hace 2 días
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javier postigo silva

javier postigo silva

magnifica atencion y seguimiento personificado de mi gestora Arantxa Sorrondegi.

Oficina: Garibai, 15, Donostia-San Sebastián
Hace 2 días
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Ponflitass

Ponflitass

Trato excelente el de toda la oficina, amables y muy serviciales. Mi gestor Daniel siempre está dispuesto a ayudar en lo que necesites. Gracias por todas las gestiones!

Oficina: Estrella Elola, 27, Valdemoro
Hace 2 días
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Tamara P.

Tamara P.

Tratamos siempre con Enaitz y el servicio no puede ser mejor, muy agradecidos por su atención

Oficina: Hilario Agapito, 2, Barakaldo
Hace 3 días
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Jorge Manzano Martinez

Jorge Manzano Martinez

Nos atendió Javier Perez. Muy atento, buena disposicion y resolviendo dudas.

Oficina: Portal de Legutiano Kalea, 28-30, Vitoria-Gasteiz
Hace 3 días
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Maider Gomez

Maider Gomez

Profesionaltasuna eta

Oficina: Arrasate Kalea 12, Donostia-San Sebastián
Hace 3 días
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Ana Cristina Rúiz Modrego

Ana Cristina Rúiz Modrego

Tengo la hipoteca con ellos y todo fué fácil y rápido, lo q me aconsejaron se ha demostrado con el tiempo q era lo mejor

Oficina: Postas, 51, Vitoria-Gasteiz
Hace 3 días
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IÑIGO ROJO ORTIZ

IÑIGO ROJO ORTIZ

Cuando un profesional está a tu lado se nota. Gracias Kat sigue asi

Oficina: Xenpelar, 7, Errenteria
Hace 3 días
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