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Ahorro e inversión

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Todos ahorramos para algo

Define tus proyectos de vida y clasifícalos según su horizonte temporal.

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Tienes el dinero en tu cuenta

Consulta con un gestor especializado qué opción es mejor para ti.

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Qué hacen nuestros clientes

Te contamos qué hacen y escogen la mayoría de nuestros clientes.

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Proceso de contratación de Fondos y Carteras

Te realizamos un test de idoneidad para recomendarte productos adecuados para ti.

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Todos necesitamos asesoramiento en el ahorro. Así como cuando necesitamos un préstamo solicitamos asesoramiento a un profesional, en el caso del ahorro no somos conscientes de la necesidad de planificar los  proyectos para los que ahorramos con un experto.

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Corresponde a la Cuenta Ahorro

Las Carteras y Fondos de Inversión suponen un riesgo mayor que las cuentas de ahorro

Todos ahorramos para algo

Por ello, la antelación con la que empieces a plantear tus proyectos de vida, determinará, en gran medida, el esfuerzo económico que te supondrá llevarlos a cabo. Por eso, te recomendamos clasificar tus proyectos según su horizonte temporal.

Horizonte temporalProyectosCuenta ahorro
Corto plazo
(De 1 a 2 años)
  • Mi boda
  • Un viaje
  • Colchón para imprevistos
Medio plazo
(De 3 a 5 años)
  • Comprar casa
  • Cambio o reforma vivienda
  • Viaje especial (bodas de plata u oro)

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Largo plazo
(A partir de 5 años)
  • Estudio hijos
  • Jubilación
  • Herencia hijos/nietos

Consulta con un gestor

Tienes el dinero en tu cuenta

En el entorno de tipos de inflación, debes considerar la pérdida de poder adquisitivo que puede suponer tener el dinero en una cuenta ahorro.

Calcula el efecto de la inflación

Si te interesan las Carteras y Fondos de inversión de Kutxabank... sigue leyendo

La inversión en los mercados financieros está sujeta a determinados riesgos, incluido el riesgo de pérdida del capital invertido y/o de ausencia de rentabilidad , así como los riesgos asociados a la sostenibilidad. Por ello, es muy importante definir previamente tu perfil de riesgo y tus preferencias en el ámbito de la sostenibilidad, para que tu gestor pueda asesorarte sobre los productos que se adecúan a tus características como inversor.

Manuales de la CNMV recomendados:

Qué hacen nuestros clientes

Más de 130.000 clientes del grupo Kutxabank confían y delegan la gestión de su patrimonio en la gestión de Carteras Delgadas. La mayoría de clientes de Cajasur se corresponde con el perfil inversión de la Cartera Evolución. La Cartera Evolución está compuesta por diferentes productos de inversión y sus principales características son:

Riesgo equilibrado

Cualquier inversión en los mercados financieros esta sujeta a determinados riesgos, incluido el riesgo de pérdida del principal invertido y/o de ausencia de rentabilidad.

Revisión mensual

Revisión de la composición de la Cartera, al menos una vez al mes, con el objetivo de adaptarse a la situación de mercado en cada momento y aprovechar al máximo las subidas y minimizar el efecto de las caídas.

Renta Variable

Inversión en renta variable;
mínimo 20% y máximo 40%.

  • Profesionales especializados analizan y administran tus inversiones de forma activa.
    En este enlace te explicamos mejor nuestras carteras delegadas de fondos.
  • También puedes consultar la evolución de los mercados para conocer resultados trimestrales de empresas, actualidad y progresión de los mercados.

Proceso de contratación de Fondos y Carteras

Proceso transparente en el que el cliente realiza un test de idoneidad para que el gestor le pueda recomendar el producto más adecuado a su perfil de riesgo y a sus preferencias de sostenibilidad.

Test de idoneidad

Con el test de idoneidad analizamos tu perfil inversor para ofrecerte los productos más adecuados a tus necesidades y objetivos.

Propuesta de inversión

Una vez identificado tu perfil, tu gestor/a realizará una labor de asesoramiento centrada en orientarte y ayudarte a elegir a través de recomendaciones sobre productos de inversión concretos.

  • El test de idoneidad es un completo cuestionario en el que se evalúan los siguientes aspectos: Conocimientos y experiencia inversora, situación y capacidad financiera, objetivos de inversión y preferencias en el ámbito de la sostenibilidad.
  • Algunos simuladores que te pueden interesar: perfil de inversor y simulador de jubilación.

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Glosario

Descubre los términos más comunes para ahorro e inversión.

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Tiene a su disposición información completa de nuestra Política de Privacidad en www.kutxabank.com.
Paulo Nunes

Paulo Nunes

Recomiendo totalmente! Atención al cliente esquisita y muy enfocada en cada caso.

Oficina: Pl. Mayor 12, Torrejón de Ardoz
Hace 5 días
Fuente: Google My Business
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Vicente GONZÁLEZ PÉREZ

Vicente GONZÁLEZ PÉREZ

Trato amable y profesional. Estaría bien tener más empleados

Oficina: C. Harrobieta Plazatxoa, 17, Donostia-San Sebastián
Hace 5 días
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Jose manuel Cítores

Jose manuel Cítores

Muy buen servicio para ayudarnos a utilizar la banca.on line

Oficina: El Crucero Auzoa, Muskiz
Hace 5 días
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Emma Castro gonzalez

Emma Castro gonzalez

Mi asesora Karla de la oficina de cruces siempre dispuesta a ayudarte. Siempre con una sonrisa. Es la mejor

Oficina: Cruces Plaza, 1, Barakaldo
Hace 5 días
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Ana Royuela sardon

Ana Royuela sardon

Buena atención y rapidez

Oficina: Barrenkalea, 2, Bergara
Hace 5 días
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Angel Ezge

Angel Ezge

Buen trato

Oficina: Portal de Castilla, 60, Vitoria-Gasteiz
Hace 5 días
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Maria Jose Barroso

Maria Jose Barroso

La atención que recibo es buena hasta ahora

Oficina: C. Harrobieta Plazatxoa, 17, Donostia-San Sebastián
Hace 5 días
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Maria teresa Gutiérrez García

Maria teresa Gutiérrez García

Gracias a Josevi por la atención tan buena en ventanilla.

Oficina: Erribera Kalea, - OFICINA ZUMAIA - ERRIBERA, Zumaia
Hace 5 días
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Jordi Xavier

Jordi Xavier

La Kutxa te eskutxa. Molt bona atencio per part de Lluis a l'oficina de Mataró. Estem subrogant una hipoteca i l'oferta ha estat molt bona i tots els tramits, que son molts, molt agils i sempre n l'atenció de Lluis. Totalment recomanable

Oficina: Cami Ral, 397, Mataró
Hace 5 días
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Eider Martínez De Zuazo

Eider Martínez De Zuazo

Atención muy buena en la oficina

Oficina: Avda. de Gasteiz, 20, Vitoria-Gasteiz
Hace 5 días
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Luis Rosales

Luis Rosales

Trato genial en esta oficina de Kutxa, te atiende perfectamente tanto online como presencialmente, esta mañana he tratado con Javi y es un chico muy competente y agradable.

Oficina: EDIFICIO JULIA MANRIQUE, Calle Real, 1 BAJO, San Sebastián de los Reyes
Hace 5 días
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JOSE IGNACIO FERNANDEZ BARCENILLA

JOSE IGNACIO FERNANDEZ BARCENILLA

Todo muy bien. Atención profesional. Nos sentimos compensados por ser clientes desde hace muchos años.

Oficina: Pl. San Severino, 8, Balmaseda
Hace 5 días
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Carmen Rodriguez

Carmen Rodriguez

Gente encantadora y profesionales. Muy recomendable

Oficina: Fruela, 9, Oviedo
Hace 5 días
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Sonia Villa M.

Sonia Villa M.

Excelente

Oficina: San Pedro, 9, Hondarribia
Hace 5 días
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Priscila Rivas

Priscila Rivas

Excelente atención ,muy amable y servicial todos deberían dar esta misma atención

Oficina: Avenida Gasteiz, 52, Vitoria-Gasteiz
Hace 5 días
Fuente: Google My Business
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