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Ahorro e inversión

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Todos ahorramos para algo

Define tus proyectos de vida y clasifícalos según su horizonte temporal.

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Tienes el dinero en tu cuenta

Consulta con un gestor especializado qué opción es mejor para ti.

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Qué hacen nuestros clientes

Te contamos qué hacen y escogen la mayoría de nuestros clientes.

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Proceso de contratación de Fondos y Carteras

Te realizamos un test de idoneidad para recomendarte productos adecuados para ti.

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Todos necesitamos asesoramiento en el ahorro. Así como cuando necesitamos un préstamo solicitamos asesoramiento a un profesional, en el caso del ahorro no somos conscientes de la necesidad de planificar los  proyectos para los que ahorramos con un experto.

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Corresponde a la Cuenta Ahorro

Las Carteras y Fondos de Inversión suponen un riesgo mayor que las cuentas de ahorro

Todos ahorramos para algo

Por ello, la antelación con la que empieces a plantear tus proyectos de vida, determinará, en gran medida, el esfuerzo económico que te supondrá llevarlos a cabo. Por eso, te recomendamos clasificar tus proyectos según su horizonte temporal.

Horizonte temporalProyectosCuenta ahorro
Corto plazo
(De 1 a 2 años)
  • Mi boda
  • Un viaje
  • Colchón para imprevistos
Medio plazo
(De 3 a 5 años)
  • Comprar casa
  • Cambio o reforma vivienda
  • Viaje especial (bodas de plata u oro)

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Largo plazo
(A partir de 5 años)
  • Estudio hijos
  • Jubilación
  • Herencia hijos/nietos

Consulta con un gestor
  • En el caso del ahorro a medio-largo plazo, en un entorno de tipos y de inflación como el actual, tienes que considerar la pérdida de poder adquisitivo en caso de ahorrar en una cuenta de ahorro.
  • Si quieres más información contacta con un gestor especializado, te ayudará encantado.

Tienes el dinero en tu cuenta

En el entorno de tipos de inflación, debes considerar la pérdida de poder adquisitivo que puede suponer tener el dinero en una cuenta ahorro.

Calcula el efecto de la inflación

Si te interesan las Carteras y Fondos de inversión de Kutxabank... sigue leyendo

La inversión en los mercados financieros está sujeta a determinados riesgos, incluido el riesgo de pérdida del capital invertido y/o de ausencia de rentabilidad , así como los riesgos asociados a la sostenibilidad. Por ello, es muy importante definir previamente tu perfil de riesgo y tus preferencias en el ámbito de la sostenibilidad, para que tu gestor pueda asesorarte sobre los productos que se adecúan a tus características como inversor.

Manuales de la CNMV recomendados:

Qué hacen nuestros clientes

Más de 130.000 clientes del grupo Kutxabank confían y delegan la gestión de su patrimonio en la gestión de Carteras Delgadas. La mayoría de clientes de Cajasur se corresponde con el perfil inversión de la Cartera Evolución. La Cartera Evolución está compuesta por diferentes productos de inversión y sus principales características son:

Riesgo equilibrado

Cualquier inversión en los mercados financieros esta sujeta a determinados riesgos, incluido el riesgo de pérdida del principal invertido y/o de ausencia de rentabilidad.

Revisión mensual

Revisión de la composición de la Cartera, al menos una vez al mes, con el objetivo de adaptarse a la situación de mercado en cada momento y aprovechar al máximo las subidas y minimizar el efecto de las caídas.

Renta Variable

Inversión en renta variable;
mínimo 20% y máximo 40%.

  • Profesionales especializados analizan y administran tus inversiones de forma activa.
    En este enlace te explicamos mejor nuestras carteras delegadas de fondos.
  • También puedes consultar la evolución de los mercados para conocer resultados trimestrales de empresas, actualidad y progresión de los mercados.

Proceso de contratación de Fondos y Carteras

Proceso transparente en el que el cliente realiza un test de idoneidad para que el gestor le pueda recomendar el producto más adecuado a su perfil de riesgo y a sus preferencias de sostenibilidad.

Test de idoneidad

Con el test de idoneidad analizamos tu perfil inversor para ofrecerte los productos más adecuados a tus necesidades y objetivos.

Propuesta de inversión

Una vez identificado tu perfil, tu gestor/a realizará una labor de asesoramiento centrada en orientarte y ayudarte a elegir a través de recomendaciones sobre productos de inversión concretos.

  • El test de idoneidad es un completo cuestionario en el que se evalúan los siguientes aspectos: Conocimientos y experiencia inversora, situación y capacidad financiera, objetivos de inversión y preferencias en el ámbito de la sostenibilidad.
  • Algunos simuladores que te pueden interesar: perfil de inversor y simulador de jubilación.

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Glosario

Descubre los términos más comunes para ahorro e inversión.

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Informacion adicional:
Tiene a su disposición información completa de nuestra Política de Privacidad en www.kutxabank.com.
Carlos Cano

Carlos Cano

He pedido ayuda para hacer una gestión me lo han solucionado al 100%. Me ha atendido Andrea, que es mi gestora, muy amable y atenta. Da gusto tener personas tan eficientes al otro lado del teléfono.

Oficina: La República, 38, Sabadell
Hace 3 días
Fuente: Google My Business
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Laura Martínez Otero

Laura Martínez Otero

Trato personal y cercano. Sin duda, hay que destacar la gran profesionalidad e implicación laboral de Mónica.

Oficina: Policarpo Sanz, 19, Vigo
Hace 3 días
Fuente: Google My Business
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Firelanthas Firelanthas

Firelanthas Firelanthas

La verdad que he quedado muy satisfecho con el trato de su director Luis.

Oficina: Ronda de La Muralla, 80, Lugo
Hace 3 días
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Conxita Cubells

Conxita Cubells

Buena atencion.

Oficina: Girona, 23, Granollers
Hace 4 días
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Marta Asenjo Torner

Marta Asenjo Torner

Raúl nos atendió de una manera muy cercana, nos explicó todo muy bien y fue muy eficaz en las gestiones.

Oficina: Camino Vinateros, 30, Madrid
Hace 4 días
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Irene Losada

Irene Losada

Excelente trato. Raúl Rodríguez, un diez!

Oficina: Camino Vinateros, 30, Madrid
Hace 4 días
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Kharolus jr.

Kharolus jr.

Muchos años de cliente en la Kutxa de Las Rozas. Los requerimientos que les hago los cumplen en tiempo y forma. En resumen, profesionales totalmente recomendables.

Oficina: Constitución, 10, Las Rozas
Hace 4 días
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carlos villanueva

carlos villanueva

Atencion excelente!!

Oficina: Girona, 23, Granollers
Hace 4 días
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Oscar Fernandez Bandera

Oscar Fernandez Bandera

Oficina con una atención explendida, tando por parte de la dirección, como de los empleados, banca como la de antaño, moderna, cercana, pero eficiente , totalmente recomendable, muy profesionales, bien situada.

Oficina: Avda. del Padre Isla, 3, León
Hace 4 días
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gemma tavero moreno

gemma tavero moreno

Recomendable totalmente, todos los empleados geniales en el trato y muy amables, resuelven todas las dudas que surjan. Un 10 para esta oficina de Kutxabank y para todos sus empleados!!

Oficina: Avda. del Padre Isla, 3, León
Hace 4 días
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mari hidalgo montilla

mari hidalgo montilla

Muy profesional y muy resolutiva . Gracias Neus.

Oficina: Travessera de Dalt, 54-58, Barcelona
Hace 4 días
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Jesus Blasco

Jesus Blasco

Genial

Oficina: Pintor Sorolla, 15, Valencia
Hace 4 días
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itziar Agea

itziar Agea

Atención personal excelente. Te ayudan poniéndote las cosas muy faciles

Oficina: Avda. de Betanzos, 53, Madrid
Hace 4 días
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Bea Álvarez

Bea Álvarez

Encantada con la atención prestada siempre en Kutxabank Oviedo. Muchas gracias a Estíbaliz por su ayuda y consejos, y a Juan Pablo por resolver mis dudas. Atención de 10.

Oficina: Fruela, 9, Oviedo
Hace 4 días
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Juan jose Alonso tuñon

Juan jose Alonso tuñon

Excelente atencion

Oficina: Fruela, 9, Oviedo
Hace 4 días
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