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Ahorro e inversión

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Todos ahorramos para algo

Define tus proyectos de vida y clasifícalos según su horizonte temporal.

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Tienes el dinero en tu cuenta

Consulta con un gestor especializado qué opción es mejor para ti.

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Qué hacen nuestros clientes

Te contamos qué hacen y escogen la mayoría de nuestros clientes.

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Proceso de contratación de Fondos y Carteras

Te realizamos un test de idoneidad para recomendarte productos adecuados para ti.

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Todos necesitamos asesoramiento en el ahorro. Así como cuando necesitamos un préstamo solicitamos asesoramiento a un profesional, en el caso del ahorro no somos conscientes de la necesidad de planificar los  proyectos para los que ahorramos con un experto.

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Corresponde a la Cuenta Ahorro

Las Carteras y Fondos de Inversión suponen un riesgo mayor que las cuentas de ahorro

Todos ahorramos para algo

Por ello, la antelación con la que empieces a plantear tus proyectos de vida, determinará, en gran medida, el esfuerzo económico que te supondrá llevarlos a cabo. Por eso, te recomendamos clasificar tus proyectos según su horizonte temporal.

Horizonte temporalProyectosCuenta ahorro
Corto plazo
(De 1 a 2 años)
  • Mi boda
  • Un viaje
  • Colchón para imprevistos
Medio plazo
(De 3 a 5 años)
  • Comprar casa
  • Cambio o reforma vivienda
  • Viaje especial (bodas de plata u oro)

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Largo plazo
(A partir de 5 años)
  • Estudio hijos
  • Jubilación
  • Herencia hijos/nietos

Consulta con un gestor

Tienes el dinero en tu cuenta

En el entorno de tipos de inflación, debes considerar la pérdida de poder adquisitivo que puede suponer tener el dinero en una cuenta ahorro.

Calcula el efecto de la inflación

Si te interesan las Carteras y Fondos de inversión de Kutxabank... sigue leyendo

La inversión en los mercados financieros está sujeta a determinados riesgos, incluido el riesgo de pérdida del capital invertido y/o de ausencia de rentabilidad , así como los riesgos asociados a la sostenibilidad. Por ello, es muy importante definir previamente tu perfil de riesgo y tus preferencias en el ámbito de la sostenibilidad, para que tu gestor pueda asesorarte sobre los productos que se adecúan a tus características como inversor.

Manuales de la CNMV recomendados:

Qué hacen nuestros clientes

Más de 130.000 clientes del grupo Kutxabank confían y delegan la gestión de su patrimonio en la gestión de Carteras Delgadas. La mayoría de clientes de Cajasur se corresponde con el perfil inversión de la Cartera Evolución. La Cartera Evolución está compuesta por diferentes productos de inversión y sus principales características son:

Riesgo equilibrado

Cualquier inversión en los mercados financieros esta sujeta a determinados riesgos, incluido el riesgo de pérdida del principal invertido y/o de ausencia de rentabilidad.

Revisión mensual

Revisión de la composición de la Cartera, al menos una vez al mes, con el objetivo de adaptarse a la situación de mercado en cada momento y aprovechar al máximo las subidas y minimizar el efecto de las caídas.

Renta Variable

Inversión en renta variable;
mínimo 20% y máximo 40%.

  • Profesionales especializados analizan y administran tus inversiones de forma activa.
    En este enlace te explicamos mejor nuestras carteras delegadas de fondos.
  • También puedes consultar la evolución de los mercados para conocer resultados trimestrales de empresas, actualidad y progresión de los mercados.

Prueba nuestra herramienta didáctica de inversión

Evalúa distintos fondos y ajusta tu cartera de manera sencilla sin necesidad de ser un experto financiero con nuestra herramienta didáctica de Fondos y Carteras.

Accede a la herramienta

Proceso de contratación de Fondos y Carteras

Proceso transparente en el que el cliente realiza un test de idoneidad para que el gestor le pueda recomendar el producto más adecuado a su perfil de riesgo y a sus preferencias de sostenibilidad.

Test de
idoneidad

Con el test de idoneidad analizamos tu perfil inversor para ofrecerte los productos más adecuados a tus necesidades y objetivos.

Propuesta de
inversión

Una vez identificado tu perfil, tu gestor/a realizará una labor de asesoramiento centrada en orientarte y ayudarte a elegir a través de recomendaciones sobre productos de inversión concretos.

  • El test de idoneidad es un completo cuestionario en el que se evalúan los siguientes aspectos: Conocimientos y experiencia inversora, situación y capacidad financiera, objetivos de inversión y preferencias en el ámbito de la sostenibilidad.
  • Otros simuladores que te pueden interesar: perfil de inversor y simulador de jubilación.

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Glosario

Descubre los términos más comunes para ahorro e inversión.

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Tiene a su disposición información completa de nuestra Política de Privacidad en www.kutxabank.com.
Marcos Fernandez M

Marcos Fernandez

En especial Maria Teresa, muy atenta siempre a todo. 100% recomendado.

Oficina: Complutense, 44, Alcalá de Henares
Hace 1 semana
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Ismael Martinez I

Ismael Martinez

Muy buena atención,trato y preocupacion!,personalmente me atendió Eduardo ......un 10 !!!!

Oficina: Leganés, 33, Alcorcón
Hace 1 semana
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Arantza Labraza Mardones A

Arantza Labraza Mardones

Estoy muy agradecida a toda la oficina en general, y en especial a Débora por el trato tan profesional, rápido y sobretodo humano. Me he sentido muy a gusto con ellos. Conmigo tienen una clienta para toda la vida. Gracias de nuevo.

Oficina: Juan Pérez de Arana, 2, Portugalete
Hace 1 semana
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Balbi Miranda B

Balbi Miranda

Y me ayudo en todo lo que necesite

Oficina: La Florida Kalea, 2, - OFICINA LABASTIDA, Labastida
Hace 1 semana
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Begoña Ruiz-Carrillo Pérez B

Begoña Ruiz-Carrillo Pérez

Estoy altamente agradecida al personal de Kutxabank de Oyón. Son unos profesionales excelentes, y el trato de ellos es de total cercanía, amabilidad y entrega a los clientes.

Oficina: Diputación 6,, Oyón
Hace 1 semana
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Wellington Diaz De Camacho W

Wellington Diaz De Camacho

Muy buen servicio y buena atención del gestor Juan Diego

Oficina: Kareaga Goikoa, 79, Basauri
Hace 1 semana
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Sara Pessegueiro S

Sara Pessegueiro

Almudena es una excelente gestora, siempre estuvo dispuesta a ayudar en todo lo necesario y nos consiguió las mejores condiciones para nuestro préstamo :)

Oficina: Calle Diego Hurtado de Mendoza, 12, Madrid
Hace 1 semana
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Alvaro I A

Alvaro I

Nuestra sucursal para todo. Un placer poder destinar todos los tramites con Almudena

Oficina: Calle Diego Hurtado de Mendoza, 12, Madrid
Hace 1 semana
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pilar ar p

pilar ar

Gracias Carmen por atendernos con tanto compromiso y atención. Todo ha salido sin incidencias y estamos muy cómodos con las condiciones ofrecidas!

Oficina: Complutense, 44, Alcalá de Henares
Hace 1 semana
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Marta Milla M

Marta Milla

Gestión excelente y predisposición total por parte de todo el equipo.

Oficina: Mir Geribert, 1, Barcelona
Hace 1 semana
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santiago alvarez prado s

santiago alvarez prado

Empleado muy competente y excelente asexor

Oficina: Policarpo Sanz, 19, Vigo
Hace 1 semana
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RAFA VAZQUEZ R

RAFA VAZQUEZ

Estíbaliz y Luis por su buen trabajo dedicación y rapidez muchas gracias.

Oficina: Ronda de La Muralla, 80, Lugo
Hace 1 semana
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Francisco Blázquez F

Francisco Blázquez

Carlos Sanz muy atento, muy buen servicio desde la oficina. Condiciones muy buenas de la hipoteca y de los servicios asociados. Estoy encantado de ser cliente

Oficina: Complutense, 44, Alcalá de Henares
Hace 1 semana
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Roger Martin R

Roger Martin

He recibido información clara desde el principio y siempre me han aclarado cualquier duda.

Oficina: Carrer de la Pietat, 21, Badalona
Hace 1 semana
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Ana Dlcm A

Ana Dlcm

Carlos se mostró desde un principio muy atento y me explicó todo al detalle. Muy buen trato.

Oficina: Complutense, 44, Alcalá de Henares
Hace 1 semana
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